امنیت استیکینگ ارز دیجیتال چقدر است؟ بررسی فرصتها و تهدیدها

استیکینگ ارز دیجیتال اصطلاحی رایج در میان سرمایه‌گذاران این حوزه است. اگر تازه به این عرصه وارد شده‌اید، ممکن است با آن آشنایی چندانی نداشته باشید، اما جای نگرانی نیست. در این مقالۀ فکت کوینز تمام نکات مرتبط با این موضوع را توضیح می‌دهیم. مقاله را تا انتها بخوانید تا علاوه بر این اصطلاح با امنیت استیکینگ هم آشنا شوید.

استیکینگ ارز دیجیتال، فرآیند سپرده گذاری توکن‌ها در شبکه برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها در بلاک چین است. این کار امنیت و یکپارچگی پلتفرم را افزایش داده و شما هم در عوض پاداش دریافت می‌کنید. گره‌ها باید تمام تراکنش‌های بلاکچین را تأیید کنند تا یک دفتر کل (لجر) ایجاد شود. ازآنجاکه در تراکنش‌های ارز دیجیتال هیچ مرجع مرکزی وجود ندارد، کاربران خودشان باید از دفتر کل نگهداری کنند. به همین دلیل است که استیکینگ ارز دیجیتال وارد میدان می‌شود.

کاربران توکن‌هایشان را در پلتفرم گرو می‌گذارند که این کار تمایلشان برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها را نشان می‌دهد. این پروتکل فقط افرادی را برای اعتبارسنجی تراکنش انتخاب می‌کند که ارزهای خود را در بلاک چین قفل کنند؛ اما صرف‌نظر از هرکسی که اعتبار داده‌ها را تأیید می‌کند، پروتکل به تمام استیکرها پاداش می‌دهد، چون به ارتقای کیفیت بلاک چین کمک می‌کنند.

اگر به دنبال ارز دیجیتال برای استیک کردن هستید، باید این را بدانید که امکان استیک کردن همۀ آن‌ها وجود ندارد. کاربران فقط می‌توانند توکن‌ها یا کوین‌هایی را استیک کنند که برای رسیدن به اجماع در شبکه از مکانیسم گواهی سپرده (Proof-of-Stake) استفاده می‌کنند.

فرض کنید که توکن شما از سایر مکانیسم‌های اجماع مانند گواهی کار یا گواهی ظرفیت (Proof-of-Capacity) استفاده می‌کند. در این صورت، نمی‌توانید توکن‌های خود را استیک کنید. اگر تصمیم به استیک کردن ارزهای دیجیتال خود گرفته‌اید، باید نوع مکانیسمی را که توکنتان برای دستیابی به اجماع استفاده می‌کند، بشناسید.

آیا استیکینگ (Staking) سود دارد؟

در این بخش چند مورد از مزایای استیک کردن ارز دیجیتال را که باعث رونق گرفتنش شده‌اند همراه با نکاتی در مورد امنیت استیکینگ توضیح می‌دهیم:

درآمد غیرفعال از استیکینگ

استیکینگ افراد زیادی را به‌سوی خود جلب کرده است، چراکه منبع درآمد جذابی برای آنها ایجاد کرده است. پس از قفل کردن توکن‌هایتان در پلتفرم، آن‌ها را از دست نمیدهید. در عوض، چون با تصمیم خودتان پلتفرم را ارتقا داده‌اید، با اعطای توکن‌های بیشتر به شما پاداش داده می‌شود. این کار مانند نگه‌داشتن پول در بانک است: از پولتان سود به دست می‌آورید چون بانک از آن پول می‌تواند برای ایجاد پول بیشتر استفاده کند.

افزایش امنیت پلتفرم با استیکینگ

کاربران در ابتدا با ایده استیکینگ مخالف بودند، اما به دلیل امنیتی که وعده‌اش را می‌دهد، به‌تدریج بدان روی آوردند. وقتی استیک کرده و تصمیم به اعتبارسنجی تراکنش‌ها می‌گیرید، امنیت پلتفرم را افزایش می‌دهید.

بیشتر بخوانید: کشت سود یا استیکینگ (Staking)؛ کدام بهتر است؟

استفاده مداوم از ارزهای دیجیتال

تمام کشورها یا نهادهای مالی، ارزهای دیجیتال را به رسمیت نمی‌شناسند. این امر برای مالکان آن‌ها مشکلاتی را ایجاد می‌کند، چون باید از توکن‌های خود استفاده کنند. به همین دلیل است که کازینوهای ارز دیجیتال رونق گرفته‌اند. برای مثال، وقتی در کازینوهای ارز دیجیتال روی بیت کوین شرط‌بندی می‌کنید، در ازای استفاده از آن برای تراکنش‌هایتان پاداش‌های ویژه می‌گیرید.

به‌علاوه، پاداش‌هایتان در قالب ارز دیجیتال در حسابتان واریز می‌شوند که فعال ماندن دارایی‌تان را تضمین می‌کند. قماربازی با ارز دیجیتال به دلیل پیشنهادهای عالی که کازینوها مطرح می‌کنند، در میان تودۀ مردم در حال رواج است؛ اما استیکینگ به شما امکان می‌دهد که از توکن‌های خود بدون ریسک و غمار کسب سود کنید.

بیشتر بخوانید: معرفی کامل بهترین روش‌های استیکینگ اتریوم

امنیت استیکینگ چقدر است؟

شاید در حین خواندن مطالب بالا فکر کرده باشید که استیک کردن توکن‌ها اولین شانسی است که نصیبتان می‌شود؛ اما توجه داشته باشید که هر گردی گردو نیست و بنابراین، باید آن را به‌دقت بررسی کنید. استیکینگ ممکن است مزایای بسیار خوبی داشته باشد، اما قبل از امن پنداشتن آن، باید تمام جوانب را کامل بررسی کنید.

ازلحاظ فنی، استیکینگ امن است، چون بلاک چین تضمین می‌کند که هیچ خطر امنیتی وجود ندارد. داده‌ها و توکن‌هایتان کاملاً امن هستند و بنابراین، می‌توانید خاطرجمع باشید که توکن‌هایتان راه بازگشت به‌سوی خودتان را خواهند یافت.

اما نگرانی‌ها زمانی ایجاد می‌شوند که بدانید ریسک بازار استیک کردن ارز دیجیتال از بین نخواهد رفت. نوسان بالای ارزهای دیجیتال بسیاری از افراد را از محک زدن توانایی‌هایشان در این بازار بازداشته است. این امر حتی ممکن است افراد را از استیک کردن دلسرد کند، چون احتمال دارد توکن‌هایتان را در قیمت‌های بالاتری استیک کنید و سپس قیمت آنها سقوط کند. درهرحال، باید امیدوار باشید که ارزش ارز دیجیتال مورد نظرتان کاهش پیدا نکند.

اگر می‌خواهید توکن‌های خود را استیک کنید، باید به دنبال پلتفرم‌های معتبر استیکینگ باشید. از میان بهترین کیف‌های پول ارز دیجیتال برای استیک کردن می‌توانیم به بایننس، زنگو (ZenGo)، جمینای (Gemini)، کوین بیس و کراکان اشاره کنیم.

فرض کنید به یک استخر استیکینگ ملحق شده‌اید که در آن، چندین اعتبارسنج توکن‌های خود را در یک گره واحد استیک می‌کنند. هرچه افراد بیشتری در این کار دخیل شوند، تعداد توکن‌های مورداستفاده برای استیک کردن بیشتر خواهد بود. درنتیجه، مقدار پاداش نیز افزایش خواهد یافت. سپس پاداش‌ها به‌تناسب در میان اعتبارسنج‌ها تقسیم می‌شود.

بیشتر بخوانید: استخر استیکینگ (Staking Pool) چیست؟

بهترین ارزهای دیجیتال برای استیک کردن در سال 2023

همان طور که در بالا گفتیم، همۀ ارزهای دیجیتال را نمی‌توانید استیک کنید. اگر می‌خواهید توکن خود را استیک کنید، باید از مکانیسم PoS استفاده کند. در این قسمت از مقاله امنیت استیکینگ چند مورد از بهترین ارزهای دیجیتال را که در سال 2023 می‌توانید استیک کنید، نام برده‌ایم:

تتر

تتر یکی از بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال بازار است. این ارز حجم بازار بالایی دارد که ریسک لیکوییدیتی را تا حد زیادی کاهش و امنیت استیکینگ را افزایش می‌دهد. معمولاً سود ناشی از استیکینگ تتر تا 3.12 درصد می‌رسد. استیکینگ تتر نیاز به قفل کردن ندارد، پس در هر زمان که بخواهید می‌توانید تترهایتان را از استیک خارج کنید.

بیشتر بخوانید: آموزش استیکینگ در تراست ولت (Trust Wallet)

اتریوم 2

اتریوم در ابتدا از مکانیسم گواهی کار (POW) استفاده می‌کرد، بدان معنا که نمی‌توانستید اترهای آن را استیک کنید؛ اما به‌تازگی سیستم خود را با گواهی سپرده ادغام کرده است که مصرف انرژی آن را تا حد زیادی کاهش داده است. سپرده گذاری اتر سود سالانه معادل 5 تا 20 درصد به همراه دارد که توکن‌های دیگر به‌ندرت می‌توانند به آن برسند.

بایننس کوین

بایننس علاوه بر یکی از بزرگ‌ترین پلتفرم‌های صرافی ارز دیجیتال، توکن محبوبی است که می‌توانید استیک کنید. استیک کردن بایننس کوین (BNB) سود سالانۀ 6 الی 9 درصدی به همراه دارد، اما اگر بخت با شما یار باشد، این میزان می‌تواند تا 30 درصد هم برسد. دورۀ قفل شدن آن فقط 7 روز است و به‌سرعت می‌توانید توکن‌های خود را از استیک خارج کنید.

بیشتر بخوانید: آموزش کامل استیکینگ در کوکوین (Kucoin)

سولانا

سولانا به دلیل داشتن کارمزدهای تراکنش حداقلی و سریع بودن تراکنش‌هایش، یکی از توکن‌های محبوب در میان سرمایه‌گذاران است. سود متوسط سالانۀ آن هم 1 الی 7 درصد است. سولانا دوره پاداش بسیار کوتاه 2 تا 3 روزه دارد که برای افرادی که می‌خواهند پاداش خود را بلافاصله مطالبه کنند، خبر خوبی است.

ریسک‌ استیک کردن ارز دیجیتال

تا اینجای مقاله سعی کردیم به پرسشی که در ذهنتان دارید پاسخ دهیم: «امنیت استیکینگ چقدر است؟» اما در این بخش، به‌طور مفصل به ریسک‌هایی می‌پردازیم که کاربران در صورت ورود به عرصۀ استیکینگ ارز دیجیتال باید متحمل شوند.

بیشتر بخوانید: بهترین ارزها برای استیکینگ (Staking) در سال ۲۰۲۳

ریسک بازار مؤثر بر امنیت استیکینگ

بر هیچ‌کس پوشیده نیست که ارزهای دیجیتال دارایی‌های پر نوسانی هستند. شاید این ارزها به دلیل داشتن بازگشت احتمالی بالا، با توجه به ضروری بودن ریسک بازار برای بسیاری از افراد جذاب باشند. اگر ارزش توکن بیشتر شود، خوش به حالتان و می‌توانید سود به دست آورید؛ اما اگر ارزشش در زمانی که آن‌ها را استیک می‌کنید افت کند، باید هزینۀ آن را متحمل شده و ضرر را بپذیرید.

ریسک نقدینگی یا لیکوییدیتی

منظور از لیکوییدیتی قابلیت تبدیل شدن یک ارز دیجیتال به پول نقد است. ارزهای دیجیتال بسیار لیکویید یا نقدینه هستند، چون در اکثر صرافی‌ها می‌توان آن را با ارزهای فیات مبادله کرد؛ اما زمانی که توکن‌های خود را استیک می‌کنید، نمی‌توانید آن‌ها را فوری نقد کنید. ازاین‌رو، امکان نقدینه کردن را از دست داده و مجبورید ریسک آن را تحمل کنید.

دورۀ قفل شدن (Lockup)

اگر ارز دیجیتال خود را با یک دورۀ قفل (Lockup perid) ثابت استیک می‌کنید، در طول آن مدت نمی‌توانید به توکن‌هایتان دسترس داشته باشید. منظور این است که حتی اگر افت ارزش توکن را هم پیش‌بینی کنید، نمی‌توانید آن‌ها را بفروشید. درنهایت، اگر دورۀ قفل ثابت وجود داشته باشد، ضرر خواهید کرد.

هزینه‌های ولیدیتور

به‌عنوان شخصی که تراکنش‌های بلاکچین را اعتبارسنجی می‌کنند، باید مسئولیت سنگینی را قبول کنید. همیشه باید آنلاین باشید و هر تراکنشی را به‌درستی اعتبارسنجی کنید. اگر اشتباهی مرتکب شوید، باید جریمه‌اش را بپردازید. در این فرایند باید دستگاه خود را به‌صورت 24 ساعتی روشن نگه داشته و هزینه‌های مصرف برق را هم پرداخت کنید.

بیشتر بخوانید: لیکویید شدن ارز دیجیتال (Liquidation) چیست؟ چطور از آن اجتناب کنیم؟

مالیات استیک کردن ارز دیجیتال

کاربران باید مالیات سود استیکینگ خود را بپردازند، هرچند این مورد ممکن است ریسک نباشد. هر منطقه‌ای قوانین متفاوتی دارد و بنابراین، باید بررسی کنید که هزینه‌های دیگری هم دارید یا فقط مالیات سود را باید بپردازید.

این‌ها چند مورد از ریسک‌هایی است که در صورت ورود به حوزۀ استیک کردن ارز دیجیتال باید متحمل شوید. شاید برخی افراد امنیت استیکینگ ارز دیجیتال را بارها و بارها بررسی کنند. درهرحال، نادیده گرفتن ریسک‌های مرتبط کاری عاقلانه نیست.

نتیجه‌گیری

استیک کردن ارز دیجیتال مانند هر کار دیگری در جهان مزایا و نقص‌هایی دارد. در این مقاله فهرستی از مزایا و معایب استیکینگ یا سپرده گذاری ارزهای دیجیتال را ارائه کردیم. هرچند استیکینگ واقعاً می‌تواند روشی برای کسب درآمد منفعلانه باشد، نمی‌توانید این حقیقت را نادیده بگیرید که ریسک‌های مالی به همراه دارد و باید امنیت استیکینگ را هم در نظر داشته باشید.

یک راه امن برای مقابله با ریسک‌های ناشی از استیک کردن ارز دیجیتال، استفاده از کیف‌های پول معروف است. کیف‌های پول و پلتفرم‌های ارز دیجیتال متعددی وجود دارند که برای کاربران روشی دسترس پذیرتر و ایمن‌تر برای جمع‌آوری توکن‌های ارز دیجیتال خود فراهم می‌کند.

درنهایت، به این موضوع پرداختیم که آیا به امنیت استیکینگ اعتماد دارید و موفق می‌شوید برای لذت بردن از سود ریسک آن را تقبل کنید یا خیر.

سوالات متداول