هرآنچه باید در مورد صرافی‌ ارز دیجیتال بدانید!

در دنیای فیزیکی، بانک یک موسسه مالی است که مجوز دریافت سپرده، انتقال وجوه و ذخیره پول را به مشتریان ارائه می‌دهد. بانک‌ها به‌طور قانونی می‌توانند حق مبادله یک ارز فیات با ارز دیگر را به مشتریان خود ارائه دهند. در دنیای دیجیتال اما، یک صرافی ارز دیجیتال خدماتی مشابه بانک‌داری را به مشتریان خود ارائه می‌دهد. علاوه بر این، صرافی‌ها مانند بورس اوراق بهادار؛ اما در دنیای ارزهای دیجیتال نیز عمل می‌کنند.

صنعت ارزهای دیجیتال در دهه گذشته به سرعت رشد کرده است و در حال حاضر ارزش آن بالغ بر یک تریلیون دلار است. داشتن یک حساب در صرافی ارز دیجیتال به کاربران این امکان را می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال خود را به روشی امن و کارآمد معامله کنند.

صرافی دیجیتال (Digital Exchange) بستری است که کاربران می‌توانند رمز ارزهای خود را در آن معامله و به یک رمزارز دیگر یا پول ملی کشورشان تبدیل کنند. این صرافی‌ها در واقع بین معامله‌گران نقش واسطه را ایفا می‌کنند و درآمدشان هم از کارمزد اجرای معاملات است.

در این مقاله قصد داریم هر آنچه در مورد یک صرافی ارز دیجیتال نیاز دارید را باهم مرور کنیم. تا پایان مطلب همراه ما باشید.

صرافی رمزارز چیست؟

اکسچنج (Exchange) یا صرافی ارز دیجیتال نوعی پلتفرم معاملاتی است که به افراد اجازه می‌دهد تا دارایی‌های رمزنگاری شده مختلف خود را به سادگی و تقریباً بدون ریسک خرید و فروش مبادله کنند. صرافی رمزارز مهمترین رکن در این صنعت در نظر گرفته می‌شود.

هنگامی که کاربر وارد یک صرافی ارز دیجیتال می‌شود، معمولاً می‌تواند یک کیف پول را با صرافی جفت کند، که به آنها اجازه می‌دهد تا به راحتی ارزهای دیجیتال و دارایی‌های رمزنگاری شده خود را معامله کنند. اگر قصد دارید یک صرافی ارز دیجیتال برای شروع کار خود انتخاب کنید، باید بهترین صرافی‌ها، جدیدترین ویژگی‌ها و پروتکل‌های امنیتی را بشناسید.

صرافی ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند؟

هنگامی که شخصی در یک صرافی، حساب ایجاد می‌کند، توانایی خرید، فروش یا مبادله ارزهایی مانند BTC، DOT، LTC، ETH و DOGE را به دست می‌‌آورد. برخی از صرافی‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا با ارز مورد نظر خود، که می‌تواند دلار آمریکا یا یورو باشد، ارز دیجیتال خریداری کنند.

در اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال، سرمایه‌گذاران می‌توانند از ارز رایج برای خرید ارز دیجیتال مورد نظر خود استفاده کنند. این سرمایه‌گذاران همچنین می‌توانند دارایی‌های موجود خود را با نوع دیگری از ارز دیجیتال مبادله کنند. به عنوان مثال، امکان خرید اتر با بیتکوین وجود دارد. در برخی موارد، رمزارز را می‌توان به ارز فیات نیز تبدیل کرد. بسیاری از سرمایه‌گذاران برای انجام معاملات در آینده، دارایی‌های خود را در حساب خود نگه می‌دارند. هر صرافی مجموعه‌ای از خدمات مخصوص خود را دارد که کاربران می‌توانند به آنها دسترسی داشته باشند.

صرافی‌های سنتی ارزهای فیات، ساعات معاملاتی خاصی دارند که باید به آن پایبند باشند، اما صرافی‌های ارز دیجیتال 24 ساعته فعال هستند. زمانی که کاربر قصد دارد در یک صرافی معامله کند، ابتدا باید مقداری پول در حساب صرافی یا کیف پول خود قرار دهد. بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال، کیف پول دیجیتال خاص خود را ارائه می‌دهند.

پس از ایجاد کیف پول، کاربر می‌تواند قیمت‌ ارزهای دیجیتال مختلف را مشاهده کند. البته، این قیمت‌ها توسط بازار گسترده‌تر کریپتو تعیین می‌شود. پس از اینکه کاربر رمزارزی را که می‌خواهد بخرد انتخاب کرد، می‌تواند یک سفارش خرید ایجاد کند که در کنار سایر سفارش‌های خرید و فروش انجام شده در صرافی به صف سفارش اضافه می‌شود. اکثر صرافی‌های کریپتو بابت هر معامله کارمزد اندکی دریافت می کنند.

انواع صرافی های ارز دیجیتال

قبل از راه اندازی یک صرافی، بهتر است که در مورد انواع صرافی‌ها از جمله صرافی‌های متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز و صرافی‌های P2P اطلاع داشته باشید.

صرافی متمرکز (CEX) چیست؟

یک صرافی متمرکز به عنوان واسطه بین فروشندگان و خریداران عمل می‌کند. تقریباً بیشتر تراکنش‌های کریپتو از طریق صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود. این صرافی‌ها به عنوان واسطه‌ای برای تمام معاملات و مبادلاتی که رخ می‌دهد عمل می‌کنند. بسیاری از صرافی‌های متمرکز خودشان از ارزهای دیجیتالی که در پلتفرم‌شان نگهداری می‌شود محافظت یا حظانت می‌کنند.

برخی از صرافی‌های متمرکز محبوب عبارتند از کراکن (Kraken)، جمینی (Gemini)، کوین بیس (Coinbase)، بایبیت (Bybit)، بایننس‌ (Binance) و بیتفینکس (Bitfinex). مزایای اصلی استفاده از یک صرافی متمرکز داشتن رابط‌ کاربری ساده است. با این حال، صرافی‌های متمرکز معمولاً هزینه خدمات دریافت می‌کنند و در عین حال در برابر هک و سایر تهدیدات امنیت سایبری نیز آسیب‌پذیر هستند.

مزایای صرافی‌های متمرکز (CEX)

صرافی‌های متمرکز مزایای بسیاری به کاربران خود ارائه می‌دهند که برخی از آنها عبارتند از:

۱. سادگی

صرافی‌های متمرکز به سرمایه‌گذاران مبتدی، روشی آشنا و آسان برای تجارت و سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند. برخلاف استفاده از کیف پول‌های کریپتو و تراکنش‌های نظیر به نظیر که می‌تواند پیچیده باشد، کاربران صرافی‌های متمرکز می‌توانند وارد حساب‌ خود شوند، موجودی حساب خود را مشاهده کنند و از طریق برنامه‌ها و وب‌سایت‌ها خرید و فروش کنند.

۲. قابل اطمینان

صرافی‌های متمرکز، امنیت و اطمینان بالایی را در معاملات ارائه می‌دهند. با تسهیل تراکنش از طریق یک پلتفرم توسعه‌یافته و متمرکز، این صرافی‌ها سطح بالایی از اطمینان خاطر را به کاربران ارائه می‌دهند.

۳. لوریج

یکی از مزایای دیگر برخی از CEX ها، گزینه اهرم یا لوریج است که در آن سرمایه‌گذار از صرافی به اصطلاح پول قرض می‌گیرد. به این امکان، معامله اهرم‌دار می‌گویند. این امر به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا سود بیشتری کسب کنند، البته زیان نیز ممکن است چند برابر شود.

معایب صرافی‌های متمرکز (CEX)

صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز، در کنار مزایای خود دارای معایبی نیز هستند:

۱. خطر هک شدن

CE‌Xهای متمرکز توسط شرکت‌هایی اداره می‌شوند که مسئول دارایی‌های مشتریان خود هستند. صرافی‌های بزرگ معمولاً میلیاردها دلار بیت‌کوین در اختیار دارند که آنها را به هدفی بزرگ برای هکرها و سارقان تبدیل می‌کند.

نمونه‌ای از چنین حادثه‌ای، صرافی Mt.Gox است که زمانی بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان بود. تا اینکه یک روز ۸۵۰۰۰۰ بیت کوین از صرافی سرقت شد و منجر به ورشکستگی آن شد.

۲. کارمزد معاملات

برخلاف تراکنش‌های نظیر به نظیر، صرافی‌های متمرکز اغلب برای خدمات خود، کارمزد بالایی دریافت می‌کنند، که به ویژه در معاملات بزرگ می‌تواند بسیار زیاد شود.

۳. نگهداری دارایی‌های دیجیتال

در نهایت و مهم‌تر از همه، اکثر CEXها به‌جای آنکه به شما اجازه دهند کلیدهای خصوصی خود را در کیف پول دیجیتال خود ذخیره کنید، دارایی دیجیتال شما را به عنوان یک نهاد نگهبان در کیف پول دیجیتال خود نگه می‌دارند. درست است که نگهداری کلید خصوصی در این صرافی‌ها آسان است، اما معایبی نیز وجود دارد، از جمله خطر از کار افتادن صرافی و کلاهبرداری!

صرافی غیرمتمرکز (DEX) چیست؟

در صرافی غیرمتمرکز هیچ نهاد مرکزی پلتفرم را مدیریت نمی‌کند. از آنجایی که هیچ قدرت مرکزی پلتفرم را کنترل نمی‌کند، تراکنش‌ها با استفاده از برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) و قراردادهای هوشمند بصورت خودکار مدیریت می‌شوند.

صرافی‌های غیرمتمرکز معمولاً امن‌تر هستند، زیرا هک شدن و سایر تهدیدات امنیت سایبری تا زمانی که قرارداد هوشمندی که پلتفرم را اجرا می‌کند به خوبی طراحی شده باشد، به وقوع نمی‌پیوندد. به طور کلی، صرافی‌های غیرمتمرکز، به کاربر کنترل کامل دارایی‌ها و همچنین هرگونه تراکنشی که در پلتفرم رخ می‌دهد را می‌دهند. مدل‌های متعددی وجود دارد که یک صرافی غیرمتمرکز می‌تواند از آنها برای رسیدگی به سفارش‌ها و معاملات استفاده کند، از جمله مدل بازارساز خودکار (AMM) و مدل دفترچه سفارش.

چند نمونه از صرافی‌های غیرمتمرکز محبوب عبارتند از یونی سواپ (Uniswap)، پنکیک سواپ (PancakeSwap) و مچا (Matcha). صرافی‌های غیرمتمرکز به طور خاص برای حل مشکلاتی که سرمایه‌گذاران رمزارز با صرافی‌های متمرکز داشته‌اند ساخته شده‌اند. با حذف واسطه‌ها، کارمزد معاملات به طور موثری کاهش می‌یابد.

مزایای مهم یک صرافی غیرمتمرکز شامل حریم خصوصی کامل و توزیع مجدد کارمزدها به تامین‌کنندگان نقدینگی مختلف است. از سوی دیگر، این صرافی‌ها ارز فیات را در پلتفرم خود ارائه نمی‌دهند و اغلب دارای نقدینگی کمی هستند.

مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز

بدون شک، صرافی‌های غیرمتمرکز نیز دارای مزایای متعددی هستند. برخی از این مزایا عبارتند از:

۱. دارای امنیت بیشتر برای ذخیره ارز دیجیتال

معمولاً کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی‌های خود به یک بستر ثالث ندارند. بنابراین خطر هک شدن یک شرکت یا سازمان وجود ندارد و کاربران از امنیت بیشتری در برابر هک، از کار افتادگی، کلاهبرداری یا سرقت برخوردارند. اما توصیه همیشگی ما این است که کلیدهای خصوصی در امن‌ترین مکان ممکن نگهداری شوند.

۲. جلوگیری از دستکاری بازار

صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل ماهیتشان و این امر که بر تبادل نظیر به نظیر متکی‌اند، از دستکاری بازار جلوگیری می‌کنند و از کاربران در برابر معاملات جعلی و سفارش‌های غیرواقعی محافظت می‌کنند.

۳. سانسور کمتر

صرافی‌های غیرمتمرکز از مشتریان نمی‌خواهند که فرم‌های شناخت مشتری (KYC) را پر کنند و از حفظ حریم خصوصی و ناشناس بودن کاربران اطمینان پیدا میکنند. از آنجایی که DEXها سانسور نمی‌کنند، ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال بیشتری در این صرافی‌ها نسبت به صرافی‌های متمرکز در دسترس است. در واقع، بسیاری از آلت کوین‌ها فقط در DEXها خرید و فروش می‌شوند.

معایب صرافی‌های غیرمتمرکز

برخی از معایب ثرافی‌های غیرمتمرکز نیز قابل‌چشم‌پوشی نیست. در این بخش مروری بر این معایب داریم.

۱. پیچیدگی

کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز باید کلیدها و رمزهای عبور کیف پول‌های ارز دیجیتال خود را به خاطر بسپارند. در غیر این صورت دارایی‌های آنها برای همیشه از دست می‌رود و قابل بازیابی نخواهد بود. آنها بر خلاف صرافی‌های متمرکز که فرآیند راحت‌تر و کاربرپسندتری را ارائه می‌دهند، از کاربر می‌خواهند که پلتفرم و نحوه کار با آن را یاد بگیرد و با آن آشنا شود.

۲. پشتیبانی نکردن از ارزهای رایج

DEXها معمولاً مناسب سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال تغییر دارایی‌های دیجیتال خود هستند. به این معنی که برای افرادی که به دنبال خرید یا فروش دارایی های دیجیتال با ارز فیات یا رایج هستند، کارایی ندارند. این امر باعث می‌شود که کار با این صرافی‌ها برای کاربرانی که دارای هیچ رمزارزی نیستند دشوار شود.

۳. مشکلات نقدینگی

حدود ۹۹ درصد از تراکنش‌های کریپتو توسط صرافی‌های متمرکز انجام می‌شوند. به این معنی که آنها مسئول بیشتر معاملات هستند. به دلیل کمبود حجم معاملات، صرافی‌های غیرمتمرکز اغلب فاقد نقدینگی هستند و زمانی که حجم معاملات کم است، یافتن خریدار و فروشنده دشوار است.

صرافی‌های همتا به همتا (P2P)

صرافی های همتا به همتا (P2P) پلتفرم‌هایی هستند که به کاربران امکان مبادله ارزهای دیجیتال را به طور مستقیم با یکدیگر می‌دهند. مدل P2P به جای ارائه یک دفترچه سفارش که سفارشات خرید و فروش را با یکدیگر تطابق می‌دهد، این فرصت را برای کاربران فراهم می‌کند تا بدون هیچ گونه واسطه‌ای در این فرآیند، معاملات را به‌طور مستقیم انجام دهند.

هویت کاربر باید قبل از اینکه بتواند در صرافی P2P خرید یا فروش کند، تأیید شود. مزایای اصلی یک صرافی P2P شامل امنیت بالا، گزینه‌های پرداخت متنوع، هزینه پایین و دسترسی بهتر است. برخی از مشکلات رایج در این نوع صرافی سرعت یا رابط کاربری ضعیف و پنهان نبودن هویت کاربر در مقایسه با سایر انواع صرافی‌ها می‌باشد.

ویژگی یک صرافی ارز دیجیتال خوب!

وقتی معامله‌گران تصمیم می‌گیرند از یک صرافی استفاده کنند، ویژگی‌ها و قابلیت‌های زیادی وجود دارد که علاقه‌مندند به آنها دسترسی داشته باشند. به دلیل تعدد صرافی‌های موجود، اکثر سرمایه گذاران از پلتفرم معاملاتی استفاده می کنند که بهترین و پیشرفته ترین امکانات را در راستای اهداف بخصوص آنان ارائه می‌دهد. بیایید به تعدادی از قابلیت های مهمی که نشان‌دهنده یک صرافی ارز دیجیتال خوب است را مرور کنیم:

دسترسی

دسترسی یک جزء مهم برای هر صرافی است که خواهان موفقیت طولانی مدت است. تمام صرافی‌ها در یک منطقه جغرافیایی فعالیت نمی‌کنند، به این معنی که مسائل نظارتی و مقرراتی مختلفی ممکن است اعمال شود. برخی از محبوب‌ترین صرافی‌های امروزی، قابلیت دسترسی به خدمات خود را در تقریباً تمامی نقاط جهان فراهم کرده‌اند.

در همین حال، پلتفرم‌های دیگر بسته به کشور یا ایالتی که در آن فعالیت می‌کنند، سطوح دسترسی متفاوتی دارند. بر حسب ضرورت، یک صرافی ارز دیجیتال که اکثریت کاربران از کشورهای مختلف می‌توانند به آن دسترسی داشته باشند، همیشه محبوب‌تر از صرافی‌هایی هستند که برای بخش بزرگی از مشتریان بالقوه قابل دسترسی نیستند.

امنیت

امنیت برای معامله‌گران و سرمایه‌گذارانی که به دنبال «بهترین» صرافی ارز دیجیتال هستند، بیشترین اهمیت را دارد. صرافی‌های امن و قابل اعتماد می‌توانند به معامله‌گران این اطمینان را بدهند که دارایی‌های آنها همیشه امن باقی می‌مانند. بهترین ویژگی‌های امنیتی که یک صرافی می‌تواند پیاده‌سازی کند شامل قابلیت ذخیره دارایی‌ها به‌صورت آفلاین از طریق کیف پول سرد، احراز هویت دومرحله‌ای و یک بیمه نامه برای حساب‌های حضانتی است.

امور مشتریان

برای هر صرافی ارز دیجیتال، ارائه خدمات عالی به مشتریان ضروری است. مشتریان باید بتوانند به راحتی با صرافی تماس بگیرند و پاسخ به سوالات خود به سرعت دریافت کنند. به دلیل نوپدید بودن بازار رمزارز، بسیاری از سرمایه گذاران در مورد نحوه انجام تراکنش و ایجاد سفارش خرید یا فروش سوالاتی خواهند داشت. از آنجایی که صرافی ها و مشتریان کریپتو در سرتاسر جهان در مناطق زمانی متعددی قرار دارند، بهترین کار در خصوص ارائه خدمات، پشتیبانی 24 ساعته و همه روزه است.

پشتیبانی از دارایی‌های مختلف

صدها ارز دیجیتال مختلف وجود دارد که یک صرافی می‌تواند از آنها پشتیبانی کند. برخی از ارزها و توکن‌ها را فقط می‌توان در صرافی‌های خاصی خرید و فروش کرد. وقتی کاربر به یک توکن علاقه‌مند است، باید صرافی را پیدا کند که از آن پشتیبانی می‌کند. صرافی‌های برچسب سفید معمولاً دارای لیستی طولانی از ارزهای مختلف هستند که می‌توان به آنها دسترسی داشت.

تعداد زیادی از توکن‌هایی که در بازار ارزهای دیجیتال موجود هستند، توکن‌های ERC-20 هستند، به این معنی که می‌توان از آنها برای قراردادهای هوشمند در شبکه اتریوم استفاده کرد. یک صرافی میتواند دسترسی کاربران را به تمام ارزهای ERC-20 فراهم کند.

کارمزدها

هر صرافی کریپتو حداقل مقداری کارمزد دریافت می‌کند که می‌تواند شامل کارمزد برداشت، کارمزد تفاوت قیمتی و کارمزد تراکنش باشد. بسیاری از معامله‌گران پلتفرم‌هایی را با کارمزد نسبتاً پایین انتخاب می‌کنند تا سودشان به میزان قابل توجهی کاهش نیابد. اگر به دنبال راه اندازی یک صرافی رمزارز هستید، در ابتدا دریافت کارمزدهای پایین را در نظر بگیرید تا شانس موفقیت خود را افزایش دهید.

نقدینگی

زمانی که یک سرمایه‌گذار می‌خواهد یک رمزارز بخرد یا بفروشد، صرافی که از آن استفاده می‌کند باید بتواند حجم معاملات کافی برای پشتیبانی از این تراکنش‌ها را فراهم کند. اگر صرافی چیز نقدینگی زیادی برای معامله نداشته باشد، خریدار مجبور به پرداخت قیمت‌های بالاتر خواهد بود. زمانی که نقدینگی صرافی ارز دیجیتال بیش از حد کافی باشد، فروشندگان و خریداران می توانند بهترین قیمت‌ها را دریافت کنند.

رابط کاربری مناسب

سرمایه‌گذاران و معامله‌گران تمایل دارند به سمت پلتفرمی که دارای رابط کاربری ساده و همچنین ثبت نام و ورود آسان است، بروند. اگر استفاده از صرافی بیش از حد پیچیده باشد، بسیاری از سرمایه گذاران سمت آن نمی‌روند. در واقع، سرمایه گذاران جدید به یک رابط کاربری ساده نیاز دارند تا درک بهتری از نحوه انجام معاملات داشته باشند. راه‌اندازی صرافی‌های کریپتو برچسب سفید معمولاً بسیار آسان است.

۱۰ صرافی برتر ارزهای دیجیتال بر اساس حجم معاملات

در این بخش ۱۰ صرافی برتر متمرکز و ۱۰ صرافی برتر غیرمتمرکز را بر اساس حجم معاملات آنها معرفی می‌کنیم تا بتوانید بر اساس نیازهای خود، بهترین انتخاب را داشته باشید.

برترین صرافی‌ ارز دیجیتال متمرکز (CEX)

موارد زیر بر اساس ترافیک معاملات، نقدینگی و حجم معاملات، برترین صرافی‌ ارز دیجیتال متمرکز هستند.

۱. بایننس (Binance)، ۲. کوین‌بیس (Coinbase)، ۳. اف‌تی‌ایکس (FTX)، ۴. اوکی‌ایکس (OKX) ۵. کوکوین (Kucoin)، ۶. گیت‌دات‌آی‌او (Gate.io)، ۷. هوبی گلوبال (Huobi Global)، ۸. کراکن (Kraken)، ۹. بایننس یو‌اس (Binance US)، ۱۰. بیتفینکس (Bitfinex).

برترین صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال (DEX)

در ادامه، برترین صرافی‌های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال را بر اساس ترافیک معاملات، نقدینگی و حجم معاملات مشاهده می‌کنید:

۱. یونی‌سواپ ورژن۳ (Uniswap (v3))، ۲.دودو (DODO)، ۳. پنکیک سواپ ورژن۲ (PancakeSwap (v2))، ۴. کرو (Curve (Ethereum))، ۵. یونی‌سواپ ورژن۲ (Uniswap (v2))، ۶. بالانسر (Balancer)، ۷. شیباسوا (Shibaswa).

مراحل خرید و معامله در صرافی ارز دیجیتال

برای معامله در صرافی‌های ارز دیجیتال، این مراحل را طی کنید:

1. انتخاب صرافی مناسب:
   ابتدا یک صرافی ارز دیجیتال معتبر و مطمئن را انتخاب کنید. بررسی کنید که صرافی مورد نظر دارای مجوزهای لازم و امنیت مناسبی باشد. همچنین بررسی کنید که آیا ارزهای دیجیتال مورد علاقه‌تان را پشتیبانی می‌کند یا خیر.
2. ثبت نام و ایجاد حساب کاربری:
   پس از انتخاب صرافی مناسب، در آن ثبت نام کنید و یک حساب کاربری ایجاد کنید. ممکن است برای تأیید هویت خود نیاز به ارائه مدارکی مانند کارت شناسایی یا گذرنامه داشته باشید.
3. امنیت حساب کاربری:
   برای افزایش امنیت حساب کاربری‌تان، توصیه می‌شود که از ویژگی‌های امنیتی مانند تأیید دو مرحله‌ای استفاده کنید.
4. واریز ارز ملی یا ارز دیجیتال:
   برای شروع معامله، ابتدا باید ارز ملی (مانند دلار یا یورو) یا ارز دیجیتالی که قبلاً در اختیار دارید را به حساب کاربری‌تان واریز کنید.
5. خرید و فروش ارز دیجیتال:
   پس از واریز ارز به حساب کاربری‌تان، می‌توانید اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال کنید. از منوی معاملات صرافی، ارز مورد نظر خود را انتخاب کنید و مقدار مورد نظر برای خرید یا فروش را وارد کنید. سپس دستور معامله را تأیید کنید.
6. نگهداری ارزهای دیجیتال:
   پس از خرید ارز دیجیتال، می‌توانید آن را در کیف پول الکترونیکی صرافی نگهداری کنید. اما برای امنیت بیشتر، توصیه می‌شود که ارزهای دیجیتال خود را به یک کیف پول سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری منتقل کنید.
7. برداشت و تبدیل به ارز ملی:
   در صورت نیاز به تبدیل ارز دیجیتال به ارز ملی، می‌توانید ارز دیجیتال خود را در صرافی به ارز ملی تبدیل کرده و سپس آن را به حساب بانکی‌تان برداشت کنید.

آیا معامله در صرافی‌های ارز دیجیتال امن است؟

امنیت معامله در صرافی‌های ارز دیجیتال به موارد زیر بستگی دارد:

• امنیت سیستم‌های صرافی: اطمینان حاصل کنید که صرافی از سیستم‌های امنیتی قوی برای حفاظت از اطلاعات و دارایی‌های کاربران استفاده می‌کند.
• رعایت اصول امنیتی توسط کاربر: کاربر باید از رمز عبور قوی استفاده کند، تأیید دو مرحله‌ای را فعال کند و از کامپیوتر و اینترنت امن برای دسترسی به حساب کاربری استفاده کند.
• نگهداری ارزهای دیجیتال: برای امنیت بیشتر، توصیه می‌شود که ارزهای دیجیتال خود را در کیف پول‌های سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری امن نگهداری کنید به جای نگهداری در صرافی.

با توجه به این نکات، می‌توانید با خیال راحت‌تری در صرافی‌ ارز دیجیتال معامله کنید.

کاربرد صرافی دیجیتال (Digital Exchange)

با راه اندازی بازار آنلاین نسل جدید می‌توانید معاملۀ سهام، دارایی‌های دیجیتال، کریپتوکارنسی و توکن‌های اوراق بهادار را آسان کنید. کاربردهای دیگر آن عبارتند از:

• ارسال و دریافت رمزارزهای موجود در صرافی.
• سیستم‌های پرداخت خارجی و گزینه‌هایی برای واریز و برداشت رمزارز و پول فیات.
• اجرای احراز هویت (KYC) از طریق رابط‌های آمادۀ استفاده (out-of-the-box interface) یا برون سپاری کامل آن از طریق API ها
• صدور و مدیریت توکن‌های جدید، ایجاد، سوزاندن و فریز یا از فریز خارج کردن دارایی های دیجیتال
• ساخت جفت ارزها
• اجرای سفارشات برای خرید و فروش دارایی‌ها از طریق جفت ارزها
• بررسی نمودارهای بازار برای بررسی قیمت‌ها و فعالیت بازار برای سایر جفت‌ارزهای بازار که با TradingView یا هر API نموداری دیگر طراحی شده‌اند
• بررسی سابقه تراکنش و بلوک‌های روی زنجیره از طریق رابط‌های مختلف
• تنظیم رابط‌های کاربری مشتری و مدیریت با استفاده از کتابخانه‌های React
• طراحی و توسعۀ ابزارها و کتابخانه‌های بیشتر برای بهبود و ارتقای صرافی دیجیتال طراحی شده با OpenDAX

تاریخچۀ صرافی ارز دیجیتال

تاریخچۀ اولیه

در سال ۲۰۰۴، سه کسب‌وکار صرافی ارز دیجیتال مستقر در استرالیا در پی تحقیقات کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) داوطلبانه تعطیل شدند. ASIC اعلام کرد که برای ارائۀ خدمات قانونی به گرفتن مجوز خدمات مالی استرالیا نیاز است که شرکت‌ها چنین مجوزی نداشتند.

صرافی Gold Age Inc

در سال 2006، سرویس مخفی آمریکا کسب‌وکار صرافی ارز دیجیتال Gold Age Inc مستقر در آمریکا را که یک کسب‌وکار ایالتی در نیویورک است و از سال 2002 فعال بود، تعطیل کرد. اپراتورهای این کسب‌وکار یعنی آرتور بودوفسکی و ولادیمیر کاتس «به اتهام راه‌اندازی یک صرافی غیرقانونی ارز دیجیتال و انتقال پول» از آپارتمان‌های خود و انتقال بیش از 30 میلیون دلار به حساب‌های ارز دیجیتال متهم شدند.

مشتریان این صرافی مدارک شناسایی محدودی را ارائه می‌کردند و می‌توانستند وجوه خود را به حساب هر کسی در سراسر جهان منتقل کنند و گاهی اوقات کارمزد این انتقال بیش از 100000 دلار بود. بودوفسکی و کاتس در سال ۲۰۰۷ «به دلیل مشارکت در کسب‌وکار غیرمجاز انتقال پول، تخلف جنایتکارانه از قانون بانکداری دولتی» به پنج سال زندان و در نهایت به پنج سال آزادی مشروط (probation) محکوم شدند.

صرافی ارز دیجیتال E-Gold

در آوریل ۲۰۰۷، دولت آمریکا به مدیران E-Gold دستور داد که حدود ۵۸ حساب E-Gold را  که The Bullion Exchange، AnyGoldNow، IceGold، GitGold، The Denver GoldExchange، GoldPouch Express، 1MDC (یک ارز دیجیتال Gold مبتنی بر e-gold) و سایرین مالکشان بوده و از آن استفاده می‌کردند، قفل/مسدود کند و G&SR (مالک OmniPay) را ملزم به نقد کردن دارایی‌های توقیف شده کرد. چند هفته بعد، E-Gold با چهار اتهام مواجه شد.

WebMoney

در ژوئیه ۲۰۰۸، WebMoney قوانینش را عوض کرد که این امر بر بسیاری از صرافی‌ها اثر گذاشت. از آن زمان به بعد، مبادلۀ WebMoney با رایج‌ترین ارزهای الکترونیکی مانند E-Gold، Liberty Reserve و سایرین ممنوع شد.

در ژوئیه 2008 نیز سه نفر از مدیران E-gold با دادستان [در ازای تخفیف جرم] توافق کرده و به یک فقره «توطئه برای مشارکت در پول‌شویی» و یک مورد «عملیات کسب‌وکار انتقال پول بدون مجوز» اعتراف کردند. E-gold در سال ۲۰۰۹ فعالیت خود را متوقف کرد.

Liberty Reserve

در سال ۲۰۱۳، ژان لوپ ریشه پژوهشگر همکار در ESSEC ISIS، در گزارشی کتبی برای دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل، تکنیک‌های جدید پول‌شویی را بررسی کرد که مجرمان سایبری استفاده می‌کردند. یک رویکرد رایج در پول‌شویی سایبری استفاده از سرویس صرافی ارز دیجیتال بود که دلار را به Liberty Reserve تبدیل می‌کنند و آن را می‌توان به‌صورت ناشناس ارسال و دریافت کرد. طرف گیرنده می‌تواند با پرداخت هزینه‌ای اندک ارز Liberty Reserve را به پول نقد تبدیل کند.

در ماه می 2013، صرافی Liberty Reserve پس از دستگیری بنیان‌گذار ادعایی، آرتور بودوفسکی بلانچوک، و چهار نفر دیگر در کاستاریکا، اسپانیا، و نیویورک «به اتهام توطئه برای ارتکاب پول‌شویی و توطئه و اجرای کسب‌وکار غیرمجاز انتقال پول» تعطیل شد. بودوفسکی، شهروند سابق آمریکا و دارای تابعیت کاستاریکا، در زمینۀ یورش عصر طلا (Gold Age raid) در سال ۲۰۰۶ محکوم شد. بیش از ۴۰ میلیون دلار از دارایی‌ها تحت محدودیت و در انتظار مصادره قرار گرفت و بیش از ۳۰ نام دامنۀ صرافی Liberty Reserve توقیف شد. بر اساس برآوردها، این شرکت ۶ میلیارد دلار از درآمدهای مجرمانه را پول‌شویی کرده است.

چند نمونه صرافی ارز دیجیتال

در اوایل سال ۲۰۱۸، خبرگزاری بلومبرگ نیوز، بزرگ‌ترین صرافی‌های کریپتوکارنسی را بر اساس حجم و داده‌های تخمینی درآمد که CoinMarketCap جمع‌آوری کرده بود، معرفی کرد. شرکت آلمانی استاتیستا (Statista) نیز در یک نظرسنجی اجرا شده توسط Encrybit آمار مشابهی را برای درک مشکلات صرافی ارز دیجیتال گزارش کرده است.

بر اساس این نظرسنجی، سه صرافی برتر ارزهای دیجیتال Binance، Coinbase و Kraken هستند. سایر نقاط داده در این نظرسنجی شامل مشکلات پیشِ رویِ معامله‌گران کریپتوکارنسی در صرافی‌ها و نیز انتظارات آنها می‌شود. نگرانی‌های اصلی در این زمینه، امنیت و کارمزدهای بالای معاملات هستند. تمام صرافی‌ها تقریباً جدید و خصوصی هستند. تعدادی از آنها هم اطلاعات اولیه مانند نام مالکان، داده‌های مالی یا حتی محل کسب‌وکار را گزارش نمی‌کنند.

• Binance
• bingX
• Coinex
• Lbank
• Bitfinex
• Bithumb
• Bitstamp
• Coinbase
• Huobi
• Kraken
• OKEx
• Upbit

قانون‌گذاری

تا سال ۲۰۱۶، چندین صرافی ارز دیجیتال فعال در اتحادیۀ اروپا، بر اساس دستورالعمل خدمات پرداخت اتحادیۀ اروپا و دستورالعمل پول الکترونیک اتحادیۀ اروپا مجوز فعالیتشان را دریافت کردند. هنوز از نظر قضایی بررسی نشده که چنین مجوزهایی برای فعالیت صرافی ارزهای دیجیتال کافی است یا خیر. شورای اروپا و پارلمان اروپا اعلام کردند که برای اعمال قوانین سختگیرانه‌‎تر مخصوص پلتفرم‌های صرافی مقرراتی را وضع خواهند کرد.

در سال ۲۰۱۸، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا اعلام کرد که «اگر پلتفرمی سرویس تجارت دارایی‌های دیجیتال را که اوراق بهادار هستند، ارائه دهد و به‌عنوان “صرافی” فعالیت ‌کند، همان‌طور که در قوانین اوراق بهادار فدرال تعریف شده است، این پلتفرم باید در SEC به‌عنوان یک صرافی ملی اوراق بهادار ثبت شود یا از ثبت‌نام معاف باشد.» اکنون کمیسیون معاملات آتی کالا اجازه دادوستد مشتقات کریپتوکارنسی را به‌صورت عمومی می‌دهد.

در میان کشورهای آسیایی، ژاپن در این زمینه پیشتاز است. مقررات این کشور، گرفتن مجوز ویژه از سازمان خدمات مالی را برای راه‌اندازی صرافی ارز دیجیتال الزامی می‌کند. چین و کره هنوز با این وضعیت کنار نیامده‌اند. چین استفاده از ماینرهای بیت کوین را ممنوع و حساب‌های بانکی استخراج‌کنندگان را مسدود کرده است. بااین‌حال، استرالیا هنوز مقررات نهایی در مورد کریپتوکارنسی‌ها را اعلام نکرده است. این کشور شهروندان خود را ملزم می‌کند که دارایی‌های دیجیتال خود را برای وضع مالیات بر عایدی سرمایه افشا کنند.

سوالات متداول