با استراتژی DCA آشنا هستید؟ دی‌سی‌اِی مخفف عبارت Dollar Cost Averaging یعنی میانگین هزینه دلاری است. با این استراتژی، فارغ از نوسانات و تغییرات قیمت یک دارایی، اقدام به سرمایه‌گذاری می‌شود. در واقع، مقدار کل خرید در فواصل زمانی منظم به قسمت‌ها و بخشهایی با اندازه مساوی تقسیم می‌شود. این روش که در بازار رمزارزها هم کاربرد دارد، نگرانی‌ها بابت قیمت خرید را کاهش می‌دهد و باعث می‌شود که قیمت خرید با متوسط قیمت دارایی موردنظر برای خرید برابر شود. در این مقاله از فکت کوینز از این استراتژی بیشتر خواهید خواند.
استراتژی DCA در بازار رمزارزها
با به‌کارگیری این استراتژی در بازار رمزارزها، امکان ماندن به‌طور بلندمدت در بازار گاوی وجود خواهد داشت و خریدها حالتی خودکار با روندی منظم پیدا خواهند کرد. با استفاده از استراتژی DCA نقش احساسات در تصمیم‌گیری برای معاملات هم کم‌رنگ می‌شود.
روند کار با بهره‌بردن از این استراتژی چطور خواهد بود؟
- هر ماه مبلغ مشخصی ارز حقیقی برای خرید و سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین یا رمزارزهای دیگر صرف می‌کنید.
- فارغ از تغییرات قیمت و نوسانات بیت‌کوین و رمزارزهای دیگر، شما به‌طور منظمی برنامه خریدتان را حفظ می‌کنید.
این روش باعث می‌شود که در بلندمدت ضرر کمتری در دنیای رمزارزها به شما تحمیل شود و اگر قصد هودلینگ یا نگهداری ( hodling) دارید، همه‌چیز به نفعتان شود. منظور از هودلینگ (هولدینگ) یا نگهداری چیست؟ یعنی ذخیره رمزارز و نفروختن سریع آن. با این کار شمار رمزارزهای سبد سرمایه‌گذاری‌تان به‌مرور بیشتر می‌شود و ارزش‌شان هم در طول زمان افزایش پیدا می‌کند و البته نوسانات بازار، شما را به‌شدت متضرر نمی‌کند.
ما همه انسان هستیم و در معاملات دچار ترس یا حرص می‌شویم. مهم‌ترین ویژگی استراتژی DCA این است که از تعصبات و خطاهای تریدینگ (TRADING) ما را دور نگه می‌دارد.
لینک مفید: بهترین ارزهای دیجیتال ۲۰۲۲ ؛ برای سرمایه گذاری چه پیشنهادهایی وجود دارد؟
مزایای استراتژی DCA
برخی فکر می‌کنند که اضافه‌کردن مقدار مشخصی از رمزارز موردنظر به سبد سرمایه‌گذاری به روش DCA سود و نتیجه مطلوبی ندارد اما اشتباه می‌کنند. استفاده از استراتژی مذکور به‌مدت دو دهه می‌تواند نتیجه سودآوری برای سرمایه‌گذاری‌تان را از این رو به آن رو کند.
در بازارهای روبه‌افول و سقوط که حجم معاملات هم اندک است، قدرت تحلیل تکنیکال افت و کاهش زیادی پیدا می‌کند.معامله در چنین وضعیتی چندان مطلوب نیست. بنابراین، استفاده از استراتژی DCA می‌تواند راهی برای دورکردن خود از چنین وضعیت‌هایی باشد. با این استراتژی دیگر نیازی نیست که مدام به‌دنبال‌کردن چارت‌ها و روندها مشغول باشید و برای کسب سودهای اندک مقطعی خود را خسته کنید.
با DCA دیگر اسیر اشتباهات رایج تصمیم‌گیری هم نمی‌شوید و برای مثال، اقدام به خرید بیش از حد و افراطی نخواهید کرد و همیشه حاشیه امنی برایتان وجود خواهد داشت و امکان این را هم خواهید داشت که سبد سرمایه‌گذاری‌تان را با رمزارزهای متنوع پُر کنید.
لینک مفید: معرفی بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری سال 2022
بهترین صرافی‌ها برای استفاده از استراتژی یا شکل خودکار آن( Auto-DCA)
خودکارکردن سفارش‌های خرید رمزارزها از جمله اقداماتی است که می‌تواند استفاده از استراتژی DCA را تکمیل کند. صرافی‌هایی هستند که به‌طور خودکار به شما کمک می‌کنند که سبد سرمایه‌گذاری‌تان را بچینید و در زمان‌های مشخص پُر کنید.
از صرافی‌های معتبری که در روند DCA به شما کمک می‌کنند، باید به موارد زیر اشاره کرد:
- کراکن (Kraken)
- اف‌تی‌ایکس (FTX)
- ایندپندنت ریزرو(Independent Reserve)
البته کوینکس هم این فرایند را انجام می‌دهد اما کارمزدهایش بسیار زیاد است. اجازه بدهید که از روند فعال‌کردن استراتژی DCA یا Auto-DCA در صرافی‌های مختلف هم برایتان بگوییم:
- مراحل تایید و احراز هویت(KYC/AML) را پشت سر بگذارید؛
- روزی را برای انجام تراکنش و برداشت از حسابتان از سوی صرافی انتخاب کنید.
- فرایند DCA را برای عملکرد به‌طور خودکار فعال کنید. بهتر است که این روند را به‌طور مستقیم از صرافی بخواهید چون اگر پای واسطه‌ها و طرف ثالث به معامله باز نشود، کارمزدها کمتر و امنیت فرایند هم بهبود پیدا می‌کند.
- تا زمانی که تراز مالی ارزهای حقیقی‌تان مناسب باشد، فرایند خودکار پیاده‌سازی استراتژی DCA پیش خواهد رفت؛ یعنی همه‌چیز مطابق برنامه زمانی که خودتان خواسته و تنظیم کرده‌اید، پیش می‌رود.
- اگر حسابتان از ارز خالی باشد، فرایند دی‌سی‌اِی پیش نخواهد رفت.
لینک مفید: ارزش کل بازار کریپتو (Crypto Market Cap) چیست؟ کدام کوین ارزش سرمایه گذاری دارد؟
روند پیاده‌سازی استراتژی DCA در صرافی‌های معروف
- در صرافی FTX بخشی به نام کوانت زون (Quant Zone) وجود دارد که برای DCA باید به آن مراجعه کنید.
- برای فعال‌سازی استراتژی میانگین هزینه دلاری در ایندپندنت ریزرو باید به سراغ بخش اتوتریدر (Auto Trader) بروید.
- کوین‌رول (Coinrule) هم رباتی است که امکان فعال‌کردن DCA در صرافی‌هایی مانند کراکن یا بایننس را فراهم می‌کند.
استراتژی در FTX
برای استفاده از استراتژی DCA در صرافی اف‌تی‌ایکس باید به بخش کوانت زون (Quant Zone) مراجعه کنید. سپس نیاز به انتخاب گزینه ایجاد دستور جدید (Create New Rule) وجود دارد. در مرحله بعد هم باید فعال‌سازی استراتژی (DCA trigger) انتخاب شود.
با فعال‌کردن این گزینه، هر یکشنبه از حساب دلاری موجود در صرافی‌تان، بیت‌کوین خریده می‌شود. با انتخاب گزینه سفارش بازار (Market Order) و بعد حجم رمزارز موردنظر (DCA order size) ابعاد سفارشتان مشخص می‌گردد. در نهایت هم نیاز به انتخاب گزینه ذخیره و اجرا (Save and Run) وجود دارد.
لینک مفید: صرافی یوبیت (YoBit)؛ اتاق گفتگوی تریدرها برای تبادل نظر
استراتژی در ایندپندنت ریزرو
برای فعال‌سازی میانگین هزینه دلار در این صرافی باید به بخش اتوتریدر (Auto Trader) مراجعه کنید و بعد به سراغ گزینه ایجاد استراتژی جدید (Create New Strategy) بروید. سه گزینه پیش رویتان قرار دارد که بهترینشان اتواسکجول(AutoSchedule) است.
به کمک این گزینه می‌توانید در بازه‌های زمانی مشخص اقدام به خرید رمزارز با مقدار مشخص کنید. تا زمانی که بودجه کافی در حسابتان باشد، این روند به شکل خودکار و بدون نیاز به هیچ دخالت و اقدامی از سوی خودتان پیش می‌رود. ارزی که با آن کارتان پیش می‌رود هم دلار استرالیاست چون این صرافی اساسا استرالیایی است.
اگر قصد دارید که سبد سرمایه‌تان را با استراتژی DCA با رمزارزهای مختلف پُر کنید، باید به سراغ گزینه دیگر موسوم به سبد خودکار (AutoBasket) بروید. در این روش، بودجه‌تان میان رمزارزهای مختلف موردنظرتان توزیع و از هریک به مقدار در نظر گرفته‌شده از سوی شما خریداری می‌شود.
لینک مفید: صرافی FTX در کمپین تبلیغاتی مسابقه سوپر بال بیت کوین رایگان اهدا می‌کند
استراتژی در کوین‌رول
همان‌طور که گفته شد، کوین‌رول پلتفرمی است که امکان خرید خودکار رمزارز در بازه‌های زمانی مشخص را از صرافی‌های گوناگون مقدور می‌کند. این بستر واسطه است و از شما هزینه دریافت می‌کند. برای همین شاید بهترین گزینه برای انتخاب و اجرای DCA نباشد. امکان اجرای تحلیل‌های تکنیکال روی فرایند خرید با این بات هم وجود دارد؛ البته استفاده از چنین امکانی با روح استراتژی موردنظر مغایرت دارد.
لینک مفید: اصول تحلیل تکنیکال برای ترید ارز دیجیتال
در آخر
اگر بخواهیم با خودمان صادق باشیم، حقیقت این است کهه شما پیشگو نیستید که بدانید دقیقا چه موقع بیت کوین بخرید و چه زمانی آن را بفروشید. به عبارت دیگر، هیچ ئیک از ما نمی‌توانیم بازار را تحت کنترل خود در آوریم. به همین دلیل، کار عاقلانه استفاده از روش DCA است.
میانگین هزینه دلار بیت کوین (DCA) یک استراتژی ذخیره و انباشت است که طی آن میتوانیم مقدار کل مورد نظر خرید خود را در فواصل زمانی منظم به بخشهایی با اندازه مساوی تقسیم کنیم. این کار می تواند یک بار در هفته، یک بار در ماه، هر سه ماه یک بار و یا هر چیزی که برای ما بهتر است اتفاق بیفتد.
استفاده از استراتژی DCA راهی هوشمندانه برای سرمایه‌گذاری معقول در بلندمدت است. به کمک این روش می‌توانید از خطرهای احتمالی بازار و خطاهای تصمیم‌گیری مختلف در حوزه رمزارزها خود را دور کنید. سوابق استفاده از روش مذکور و تجربه نشان می‌دهد که سود حاصل از به‌کارگیری آن هم چشم‌گیر است.
