آقای دهقان، مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی اعلام کرد از امروز، حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده (500 میلیون تومان) باشد رصد و مسدود خواهد شد. بر این اساس حداکثر میزان تراکنش حساب افراد بازنشسته 2 میلیارد تومان تعیین شده است.
دهقان در این رابطه گفت:
برای اجرای مقررات بالادستی قانون ماده 67 و ماده 14 مبارزه با پولشویی اشخاص مکلف به پایش مستمر و خطرپذیری برقراری تعاملات متناسب با سطح فعالیت هستند، بر این اساس اطلاعات برای مبارزه با پولشویی شفافیت و متناسب با ارائه خدمات به مشتریان و متناسب با نیاز و اطلاعات اقتصادی پایش می‌شوند.
به‌گفته مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی این اقدام و پایش در خصوص گردش حساب افراد و واریز سود و مدیریت نقدینگی از یک حساب به حساب دیگر را شامل نمی‌شود، اما در اجرای این پایش تمامی حساب‌های یک شخص در یک مؤسسه اعتباری در نظر گرفته می‌شود.
طرح مذکور شامل افراد بازنشسته و یا ازکارافتاده و مستمر‌بگیر، افراد تحت‌پوشش کمیته امداد و سازمان بهزیستی و دانش‌آموزان و بانوان خانه‌دار نمی‌شود. مبنای سقف اجرای این طرح متناسب با ارائه خدمات است و به تمامی افراد در صورت خروج از سقف تعیین‌شده فرصت داده می‌شود که اسناد و مدارک در خصوص واریز وجه بیش از سقف تعیین‌شده را ارائه کنند.
بر این اساس، حداکثر سطح فعالیت مورد انتظار در بازه یک ساله برای افراد بازنشسته 2 میلیارد تومان، مستمری بگیر‌ها یک میلیارد تومان، بیکارها 500 میلیون تومان و غیرفعال مالیاتی 500 میلیون تومان تعیین شده است.
در تاریخ 21 اردیبهشت 1401، بانک مرکزی اعلام کرده بود که در جریان رصد و پایش تراکنش‌های بانکی مشکوک به پولشویی، برخی از رؤسای شعب بانکی و مدیران مناطقی که بدون رعایت ضوابط قانونی اقدام به کارسازی این دسته از تراکنش‌ها کرده‌اند، از کار برکنار شدند.
نظر شما در رابطه با رصد تراکنش های بانکی مشکوک توسط بانک مرکزی چیست؟
برای اطلاع از آخرین اخبار ارز دیجیتال با فکت کوینز همراه باشید.
 باشد رصد و مسدود خواهد شد.){kind=link}