رمزارزها و NFTها به محبوبترین گزینههای معاملاتی در سالهای اخیر تبدیل شدهاند. مزیت بزرگ چنین داراییهایی این است که میتوانید انعطافپذیری بیشتری در سرمایهگذاری خود داشته باشید زیرا هزاران گزینه مختلف در دسترس است. با این حال، به خاطر داشته باشید که همه آنها پتانسیل یکسانی برای تولید سود در طی زمان ندارند. مدیریت ریسک در ارز دیجیتال، فرایند استراتژیک شناسایی، ارزیابی و کنترل زیانهای بالقوه سرمایهگذاری است. این راهنمای فکت کوینز، ریسکهای موجود در معامله ارزهای دیجیتال و نحوه معامله مسئولانهتر را بررسی میکند.
نگاهی به بازار ارزهای دیجیتال و امنیت آن
قبل از شروع سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال، ضروری است که درباره ویژگیهای فنی و قابلیت استفاده این داراییها بیشتر بدانید. همچنین از عواملی که میتواند بر حرکت قیمتها در آینده تأثیر بگذارد آگاه باشید. از مهمترین عوامل میتوان به ویژگیهای فنی، قوانین و مقررات رسمی، رقابت در بازار، سرعت معاملات و غیره اشاره کرد.
علاوه بر این، به امنیت سرمایه خود نیز توجه کنید. تاکنون موارد زیادی وجود داشته که افراد قربانی کلاهبرداری و حملات سایبری شدهاند. در این مورد، مطمئن شوید که فقط ارزهای دیجیتال شناخته شده با پیشزمینه بلاک چین استاندارد و روش مناسب برای ذخیره داراییهای خود را انتخاب کنید. بهترین راه برای ایمن نگه داشتن رمزارزها استفاده از کیف پول الکترونیکی آفلاین است.
انتخاب صرافی مناسب رمزارزها نیز میتواند تفاوت ایجاد کند. علاوه بر این موارد، بخش بعدی مهم مربوط به معامله با داراییهای دیجیتال، یافتن یک استراتژی مناسب است. دلیل اصلی داشتن استراتژی معاملاتی نیاز شما برای تضمین سود و مهمتر از آن جلوگیری از ضرر است. این دلیل اصلی است که شما باید در مورد اجرای مدیریت ریسک بیشتر بدانید.
مدیریت ریسک چیست؟
توضیح ساده این است که مدیریت ریسک یعنی یاد بگیرید چگونه خطرات معاملات را کاهش دهید، به این معنی که هر بار که آماده حرکت در این بازار هستید باید به احتمال از دست دادن پول فکر کنید. بهترین راه برای درک اهمیت این موضوع بررسی تغییر و تحولات قبلی بازار است. یکی از ویژگیهای اصلی مرتبط با بازار رمزارزها نوسانات بالای آن است. این میتواند هم بر معاملهگران روزانه و هم کسانی که در حال خرید دارایی و منتظر افزایش قیمت آن هستند تأثیر بگذارد.
بهترین مثال بیت کوین است. در حالی که از زمان معرفی بیت کوین در بیش از 10 سال پیش، یک افزایش تصاعدی در ارزش آن بهوجود آمد، اولین چالش مهم آن در سال 2017 مشاهده شد. آن زمان بود که تبلیغات بسیار زیاد بود و همه در مورد ارزهای دیجیتال چیزهایی میشنیدند.
اوج قیمت نزدیک به 20 هزار دلار رفت و کسانی که قبلاً روی آن سرمایهگذاری کرده بودند سود زیادی به دست آوردند. اما با تغییرات مربوط به عرضه و تقاضا قیمت بهشدت سقوط کرد. با این حال، هیچ کس نمیتواند مطمئن باشد که ارزش داراییهای مختلف چگونه تغییر می کند زیرا عوامل موثر بسیار زیادی وجود دارد. بنابراین، اگر به معاملات علاقه دارید، یافتن رویکردی مناسب که از زیانهای قابل توجه جلوگیری کند، مهمترین بخش فعالیت شماست.
بخش کلیدی داشتن یک استراتژی مدیریت ریسک مناسب، اجرای محدودیتها و اهداف معین است. اول از همه، هرگز نباید با خرج کردن پول زیاد در یک معامله، دست به برخی اقدامات بی پروا بزنید. به عنوان مثال، نشانههایی وجود دارد که نشان میدهد یک دارایی خاص ارزش بیشتری پیدا میکند و شما تصمیم میگیرید تمام پول خود را در آنجا سرمایهگذاری کنید. از آنجایی که نوسانات و عوامل دیگری نیز وجود دارد، بهخاطر داشته باشید که همیشه فرصتی برای تحولات مکرر وجود دارد که می تواند منجر به زیانهای جدی شود.
به جای آن، باید روی اندازه پورتفوی خود تمرکز کنید و همیشه بر اساس آن اقدامات لازم را انجام دهید. بهعنوان مثال، میتوانید قانونی تعیین کنید که در آن کل ارزش برخی از سرمایهگذاریهایتان هرگز از 5 درصد کل سرمایه بیشتر نباشد. بنابراین، داشتن 100 هزار دلار در حساب به این معنی است که شما میتوانید تنها 5 هزار دلار در هر بار معامله خرج کنید.
ریسکهای اصلی معامله ارزهای دیجیتال چیست؟
ریسکهای اصلی در معامله ارزهای دیجیتال در حالی که معامله ارز دیجیتال میتواند هیجانانگیز باشد، با برخی از ریسکهای اصلی باید قبل از شروع به عنوان یک تریدر ارز دیجیتال آشنا شوید:
ریسکهای احساسات بازار و نوسان ارزهای دیجیتال
قیمت ارزهای دیجیتال بسیار متغیر است و این بازار میتوانند تغییرات سریع قیمتی را تجربه کنند، منجر به سود یا زیان قابل توجه شوند. در بازار ارز دیجیتال، احساسات بازار میتواند به سرعت تغییر کند و بر قیمتها تأثیر بگذارد و تریدرها ممکن است در پیشبینی دقیق حرکات بازار مشکل داشته باشند که منجر به احتمال بیشتر زیان در صورتی که روی بازی خود کنترل نداشته باشید، میشود.
وقتی صحبت از نوسان می شود، بازار ارز دیجیتال چندین سقوط بزرگ داشته است، از جمله کاهش 77٪ بیت کوین از بالاترین سطح تمام دوران خود بود.
معامله با اهرم مالی بالا میتواند هم سود و هم زیان را تشدید کند و به لیکویید شدن منجر شود. به همین ترتیب، تغییرات ناگهانی و غیرمنتظره قیمت میتوانند منجر به افزایش سریع قیمت شوند که منجر به زیان برای فروشندگان کوتاه مدت میشود.
فقدان مقررات
بازار ارز دیجیتال نسبت به بازارهای مالی سنتی، مقررات کمتری دارد، که معاملهگران را در معرض کلاهبرداری و تقلب قرار میدهد. عدم وجود مقررات همچنین به این معنی است که بر خلاف سرمایهگذاریهای سنتی، ارزهای دیجیتال ممکن است سطح مشابهی از حمایت یا تضمین را به سرمایهگذار را ارائه ندهند.
علاوه بر این، تغییر مقررات در کشورهای مختلف میتواند بر قانون و مالیات معامله ارز دیجیتال تأثیر بگذارد. علاوه بر این، معامله ارز دیجیتال ممکن است مشمول قوانین مالیاتی پیچیدهای در برخی کشورها باشد که میتواند بسته به محل سکونت منجر به صورتحسابهای مالیاتی غیرمنتظرهای شود.
ریسکهای امنیتی
داراییهای ارز دیجیتال در معرض خطر حملات هکینگ، سرقت، کلاهبرداری و فیشینگ هستند. یک ریسک بحرانی امنیتی دیگری که باید هنگام معامله ارزهای دیجیتال مراقب آن باشید، از دست دادن کلیدهای خصوصی شماست. از دست دادن دسترسی به کلیدهای خصوصی شما به معنای از دست دادن دسترسی دائمی به داراییهای ارز دیجیتال شماست.
دستکاری بازار
از آنجا که بازار ارز دیجیتال نسبتاً جدید است در مقایسه با بازارهای سهام دیگر و از آنجا که حجم قابل توجهی از داراییها را ارائه میدهد، برخی از رمزارزها نقدینگی پایینی دارند. نقدینگی پایین در برخی از رمزارزها آنها را در معرض دستکاری بازار توسط معاملهگران بزرگ یا “نهنگها” قرار میدهد.
به زبان ساده، رمزارزهایی با نقدشوندگی پایین باعث میشود میانگین قیمت ورودی شما بالاتر و میانگین قیمت خروجی شما پایینتر باشد، زیرا خریداران یا فروشندگان کافی برای پشتیبانی از سفارشات بزرگ وجود ندارد.
با این حال، احتمال دستکاری بازار در همه بازارهای مالی از جمله رمزارز وجود دارد. حتی رمزارزهای با بیشترین ارزش بازار نسبتاً کوچک هستند، و بنابراین بازیکنانی با پرتفوی چند میلیون دلاری میتوانند با تنها تاثیر کافی بر قیمت، معامله را علیه شما جهت دهند. این اغلب زمانی دیده میشود که تاجرانی که فقط از تحلیل فنی استفاده میکنند، سطح توقف زیان را انتخاب میکنند، تنها برای اینکه کمی پایینتر از آن در یک نزول قیمتی شکسته شود قبل از بازگشت سریع قیمت.
مطمئن شوید که به حجم و نقدشوندگی رمزارز قبل از انتخاب معامله توجه کنید و همچنین هنگام ورود به یک معامله، دفتر سفارش را بررسی کنید. این به شما کمک میکند نسبت خرید و فروش و نهنگهایی که وارد یا خارج از موقعیتها میشوند را شناسایی کنید.
معامله هیجانی
تصمیمگیری هیجانی، مانند فروش پانیکی در طول افت بازار یا خرید فومو (ترس از از دست دادن) میتواند منجر به زیانهای مالی سریع شود.
معامله بر اساس احساسات هرگز ایده خوبی نبوده است ، زیرا شما را در معرض خطر عدم تفکر در مورد چیزها قبل از ورود یا خروج از بازار قرار می دهد. به علاوه، معامله گران هیجانی به طور کلی استراتژی معامله (یا هیچ استراتژی) سخت گیرانهتری ندارند.
فقدان دانش
فقدان دانش کافی در مورد فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال میتواند منجر به تصمیمگیریهای ضعیف معاملاتی شود. ورود به بازار ارز دیجیتال بدون دانش کافی میتواند باعث سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال با تحقیق ضعیف یا حدسی شود و منجر به زیانهای قابل توجهی شود.
چه صحبت از دانش عمومی رمزارز، دانش یک دارایی خاص که معامله میکنید، دانش معاملاتی، یا صرفاً دانش نحوه ذخیره داراییهای رمزارز خود باشد، فقدان درک یکی از کلیدیترین عوامل در هدایت مردم به معاملات غیرسودآور است.
ضربالمثل معروف انگلیسی “دانش قدرت است” بیدلیل مشهور نشده است.
اهمیت مدیریت ریسک در معامله ارز دیجیتال
مدیریت ریسک بنیان معامله موفق ارز دیجیتال است. معامله ارز دیجیتال مانند هر کسب و کار دیگری نیاز به برنامهریزی و اجرای دقیق استراتژیهایی برای حفاظت از سرمایه در برابر زیانهای قابل توجه دارد. در بازار ارز دیجیتال که قیمتها میتوانند بسیار نامنظم باشند، مدیریت ریسک نامناسب میتواند چیزی باشد که شما را از نقطه امنیت مالی دور میکند. در مقابل، مدیریت ریسک مناسب میتواند به شما کمک کند تا سود را افزایش دهید و زیانها را محدود کنید. بنابراین، مدیریت ریسک در معامله ارز دیجیتال به دلایل زیر بسیار حیاتی است:
- حفظ سرمایه: مدیریت ریسک مؤثر اطمینان حاصل میکند که زیانهای شما به حداقل برسند، قابل پیشبینی باشند و بخشی از استراتژی باشند نه یک رویداد منفی غیرمنتظره که حساب شما را تهی کند.
- کنترل هیجان: به شما کمک میکند تا آرام و منطقی بمانید و از تصمیمگیریهای تکانشی ناشی از ترس یا طمع جلوگیری کنید.
- پایداری: مدیریت ریسک مناسب به شما امکان میدهد فعالیتهای معاملاتی خود را در درازمدت ادامه دهید.
بهترین استراتژیهای مدیریت ریسک ارز دیجیتال
هنگام معامله ارز دیجیتال استراتژیهای مدیریت ریسک اگر با حکمت به کار گرفته شوند، میتوانند به معاملهگران ارز دیجیتال کمک کنند تا زیانهای بالقوه را کاهش دهند و نتایج معاملاتی کلی خود را بهبود بخشند. اینجا برخی از استراتژیهای محبوب برای مدیریت ریسکها در معامله ارز دیجیتال ارائه شده است:
انتخاب یک پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال قابل اعتماد
یکی از اولین گامها هنگام آغاز سفر ارز دیجیتال شما، انتخاب یک پلتفرم قابل اعتماد، مطمئن و امن برای خرید، فروش، نگهداری یا استفاده از داراییهای ارز دیجیتال شماست. انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال معتبر و امن یکی از اساسیترین استراتژیهای مدیریت ریسک برای معامله ارز دیجیتال است.
به دنبال صرافیهایی با سابقه قوی امنیتی و رعایت مقررات باشید، مانند کوکوین. به عنوان مثال، کوکوین دارای چندین لایه امنیتی است که از شما در برابر زیانهای احتمالی ناشی از نقض امنیت محافظت میکند. علاوه بر این، با توجه به اینکه بیش از شش سال است که بازیگر کلیدی در این صنعت بوده است، کوکوین دارای پایگاه کاربری جهانی با میلیونها کاربر، نقدینگی عمیق و تنوع گستردهای از گنجینههای رمزارز برای کشف و معامله است.
انتخاب یک گزینه ذخیرهسازی امن
برای نگهداری داراییهای ارز دیجیتال خود داراییهای ارز دیجیتال خود را بر اساس نیازهایتان به طور امن ذخیره کنید. برای ذخیرهسازی بلندمدت، در نظر داشتن سختافزارهایی مانند Ledger یا Trezor مد نظر قرار دهید. این دستگاهها لایه اضافی از حفاظت در برابر تهدیدات آنلاین ارائه میدهند. از کیف پولهای نرمافزاری با احراز هویت دو مرحلهای (2FA) فعال برای مقادیر کمتر استفاده کنید.
تحقیق کامل (DYOR) انجام دهید
همیشه قبل از سرمایهگذاری، یک ارز دیجیتال را به طور کامل تحقیق کنید. فناوری آن، مورد استفاده، تیم و حمایت اجتماعی آن را تجزیه و تحلیل کنید. به عنوان مثال، قبل از سرمایهگذاری در بیت کوین، ماهیت غیرمتمرکز آن و پتانسیل آن به عنوان یک وسیله مبادله یا ذخیره ارزش را درک کنید.
تجزیه و تحلیل یک ارز دیجیتال شامل سه جنبه است:
- تحلیل بنیادی، جایی که باید کارکردهای درونی یک ارز دیجیتال را کشف کنید.
- تحلیل فنی، جایی که باید شاخصهای قیمتی یک ارز دیجیتال، پتانسیل رشد آن و ظاهر ارزشمند یا زیرارزش آن را بررسی کنید.
- تحلیل احساسات، جایی که باید احساسات پیرامون آن ارز دیجیتال را بررسی کنید.
تنوع بخشیدن به پرتفوی ارز دیجیتال
پراکنده کردن سرمایهگذاریهای خود در میان ارزهای دیجیتال مختلف ریسک را کاهش میدهد. بیت کوین و اتریوم اغلب به عنوان داراییهای بنیادی در نظر گرفته میشوند. با این حال، تنوعبخشی میتواند شامل سایر پروژههای امیدوارکننده با ارزش بازاری بزرگ مانند سولانا یا کاردانو باشد. تنوعبخشی میتواند تأثیر عملکرد ضعیف یک دارایی را کاهش دهد.
اگر کل سپرده خود را در یک رمزارز سرمایهگذاری کنید و 50٪ افت قیمت داشته باشد، ممکن است نیمی از پول خود را از دست بدهید. با این حال، شما میتوانید چنین زیانی را با سرمایهگذاری در چندین ارز محدود کنید. همیشه قبل از سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال مختلف، تحقیقات بازار را انجام دهید.
تنظیم نسبت ریسک / پاداش
خاص معامله نسبت ریسک / پاداش خود را بر اساس اهداف و استراتژی معاملاتی خود تنظیم کنید. این به شما کمک خواهد کرد تا هنگام ورود به یک معامله رویکردی سر جای خود داشته باشید، زیرا سطوح دقیق خروجی را خواهید دانست، هم به سمت بالا و هم پایین.
به عنوان مثال، اگر به دنبال نسبت ریسک / پاداش 2:1 هستید، تنها معاملاتی را انجام خواهید داد که پاداش بالقوه حداقل دو برابر ریسکی باشد که مایل به پذیرش آن هستید. شما باید نسبت ریسک به پاداش خود را بر اساس اهداف معاملاتی و استراتژی معاملهای که قصد پیگیری آن را دارید، تنظیم کنید.
اجازه دهید یک مثال ساده را بررسی کنیم:
قیمت ورودی BTC: 26،000 دلار
سود BTC: 27،000 دلار
توقف زیان BTC: 25،500 دلار
در این مثال، ما BTC را در 26،000 دلار خریداری کردهایم، انتظار داریم قیمت آن به 27،000 دلار افزایش یابد. با این حال، موقعیت خود را نیز با یک سفارش توقف زیان به 25،500 دلار تأمین کردهایم، که به ما زمان کافی برای حفاظت از 25،000 دلار سمت پایین و امیدواریم خروج نامطلوب خود را بدون هرگونه لغزش انجام دهیم.
تنظیم استاپ لاس
برای محدود کردن زیانهای بالقوه، از سفارشهای توقف زیان استفاده کنید. سفارشات توقف زیان به شما کمک میکنند تا ریسک را به صورت غیرفعال مدیریت کنید، زیرا آنها به محض آنکه یک معامله در جهت مخالف جهتی که میخواهید شروع به حرکت کند، به طور خودکار فعال میشوند.
اجازه دهید یک مثال ساده را بررسی کنیم:
قیمت ورودی بیت کوین: 26،000 دلار
محرک توقف محدود: 25،500 دلار
قیمت توقف محدود: 25،000 دلار
در این مورد، ما BTC را در 26،000 دلار خریداری کردهایم در امید اینکه قیمت آن افزایش یابد. با این حال، موقعیت خود را نیز با یک سفارش توقف محدود تأمین کردهایم که یک سفارش فروش 25،000 دلاری را هر زمان قیمت BTC به 25،500 دلار برسد، فعال میکند.
این به ما زمان کافی میدهد تا محدوده پایین 25،000 دلاری خود را حفظ کنیم و امیدواریم بدون هیچ لغزشی خروج نامطلوب خود را انجام دهیم.
تعیین اندازه پوزیشن
مشخص کنید چه مقدار از سرمایه خود را به هر معامله اختصاص دهید. از قاعده 1-2٪ استفاده کنید، به این معنی که هرگز بیش از 1-2٪ از کل پرتفوی خود را در یک معامله خاص ریسک نکنید. این از سرمایه شما در برابر حرکات قیمت نامطلوب محافظت میکند.
امکان کسب بازده قابل توجه در معامله ارز دیجیتال، تریدرها را ترغیب میکند تا 30٪، 50٪ یا حتی 100٪ از سرمایه معاملاتی خود را هزینه کنند. با این حال، این تصمیم ریسکی است که میتواند موقعیت مالی شما را تهدید کند. طبق قاعده طلایی، هرگز تمام تخم مرغهای خود را در یک سبد نگذارید.
اجتناب از اهرم بیش از حد
استفاده از اهرم مالی بیش از حد میتواند منجر به لیکویید شدن و زیان قابل توجه شود. مگر اینکه به عنوان یک تاجر ارز دیجیتال تجربه کسب کرده باشید، به یک سطح محافظهکارانه از اهرم یا اجتناب از آن بسنده کنید.
در حالی که اهرم 100 برابر ممکن است سود 1٪ شما را به 100٪ سود تبدیل کند، حرکت 1٪ به سمت پایین موجب تسویه حساب کل موقعیت شما خواهد شد. استفاده از سطوح پایینتر اهرم تقریباً همیشه مفیدتر است زیرا نسبت ریسک به پاداش قابل مدیریت تر است.
اشتباهات رایج مدیریت ریسک در معامله ارز دیجیتال
یادگیری از اشتباهات گذشته رویکردی عالی اما گران قیمت برای موفقیت است. معامله ارز دیجیتال، مانند هر نوع معامله دیگری، بر مبنای ایدهها و استراتژیهای واضحی است که تمام تاجران ارز دیجیتال، به ویژه تازهواردان، باید به آنها پایبند باشند.
اگر تازه به خرید یا معامله ارز دیجیتال روی آوردهاید، موارد زیر برخی از اشتباهات رایجی هستند که تاجران مرتکب میشوند و باید از آنها اجتناب کنید:
- معامله بدون استراتژی و هدف: معامله بدون برنامه واضح میتواند منجر به زیان شود. هنگام تدوین یک استراتژی، اهداف سود، تحمل ریسک و زمانبندی سرمایهگذاری خود را در نظر بگیرید.
- برنامهریزی کوتاه مدت: بازار ارز دیجیتال بسیار متغیر است. اغلب مفیدتر است سرمایهگذاریهای بلندمدت در نظر گرفته شود.
- تنوعبخشی بیش از حد: تنوعبخشی بیش از حد میتواند منجر به نگهداشتن بسیاری از داراییهای عملکرد ضعیف شود. تنها زمانی تنوع ایجاد کنید که اصول بنیادی انواع مختلف سرمایهگذاریها را درک کنید.
- استفاده از یک صرافی ارز دیجیتال غیرمعتبر: تاجران تازهکار باید صرافی قابل اعتماد، معتبر و امنی را انتخاب کنند. مؤلفههای اعتماد و امنیت اغلب نادیده گرفته میشوند.
- فقدان دانش تحلیل بنیادی و فنی: معامله بدون درک بنیادی بازار میتواند منجر به زیان شود. قبل از شروع معامله توصیه میکنیم تحلیل بنیادی و فنی بازار را یاد بگیرید.
- سرمایهگذاری پولی که نمیتوانید از دست بدهید: ارز دیجیتال بسیار متغیر است و ریسک زیانهای عظیم همراه با سودهای نجومی است. از ریسکهای درگیر آگاه باشید و برای بدترین سناریو برنامهریزی کنید.
- اشتباه دیگری که باید از آن اجتناب کنید این است که وقتی انتخاب بدی میکنید و مقداری پول از دست میدهید هرگز احساساتی نشوید. اگر این کار را انجام دهید، معاملات شما مانند قمار خواهد بود. همیشه بر تحقیقات و انواع عواملی تمرکز کنید که مزایا و معایب انجام برخی اقدامات را کاملاً به شما نشان میدهد.
- تمرکز فقط بر یک نوع دارایی نیز میتواند اشتباه باشد. بهعنوان مثال، شما فکر میکنید که اتر در مقطعی به یک پیشرو در این بازار تبدیل میشود و تصمیم میگیرید فقط در این گزینه سرمایهگذاری کنید. بسیار بهتر است که با معامله با داراییهای مختلف انعطاف بیشتری داشته باشید. این به شما شانس بیشتری برای کسب سود در طول زمان میدهد.
نتیجهگیری
افراد زیادی جذب بازار ارزهای دیجیتال شدهاند. با این حال، مشکل رایج این است که بسیاری از آنها تصمیم میگیرند بدون اینکه چیز زیادی در مورد ویژگیهای مربوط به ارزهای دیجیتال یاد بگیرند، معاملات خود را شروع کنند. به خاطر داشته باشید که نوسانات میتواند تأثیر زیادی بر موفقیت شما در تجارت داشته باشد.
در مجموع، تسلط بر مدیریت ریسک در معامله ارز دیجیتال یک امر ضروری است، نه یک گزینه. نوسانات شدید بازار ارز دیجیتال میتواند سودآور باشد اما اگر به درستی مدیریت نشود، میتواند سرمایهگذاریهای شما را از بین ببرد. شما میتوانید با اطمینان در این منظره هیجانانگیز اما خطرناک گام بردارید با تنوعبخشی، تعیین اندازه منطقی موقعیتها، تنظیم توقف زیانها و بازبینی منظم پرتفوی خود.