توکن فرست دیجیتال (FDUSD) که در ژوئن 2023 معرفی شد، یک استیبل کوین است که توسط یکی از شرکت‌های تابعه شرکت مالی هنگ کنگی فرست دیجیتال (First Digital Limited) صادر می‌شود. توکن FDUSD در شبکه‌های اتریوم و بی‌ان‌بی چین (BNB Chain) راه‌اندازی شد و برنامه‌هایی برای انتشار روی سایر بلاک چین ها در آینده نیز دارد. اما توکن FDUSD دقیقا چیست؟ و چه هدفی را دنبال می‌کند؟ با فکت کوینز همراه باشید.
توکن FDUSD چیست؟
فرست دیجیتال (First Digital) یک استیبل کوین است که توسط FD121 Limited، یکی از شرکت‌های تابعه شرکت مالی هنگ کنگی، First Digital Limited صادر شده است. هر توکن FDUSD توسط یک دلار آمریکا یا دارایی معادل آن در ذخایر نگهداری شده توسط متولی منصوب آن، First Digital Trust Limited پشتیبانی شود.
به عنوان یک شرکت معتمد ثبت شده در هنگ کنگ، فرست دیجیتال لیمیتید تراست (First Digital Trust Limited) موظف است تمام ذخایر FDUSD را در حساب‌های جداگانه حفظ کند. این بدان معنی است که هیچ ترکیبی از ذخایر FDUSD با سایر دارایی‌های شرکت وجود ندارد. ذخایر همچنین می‌بایست به صورت نقدی یا دارایی‌های با نقدینگی بالا نگهداری شوند، که طبق ادعای شرکت به حفظ نسبت 1 به 1 FDUSD با دلار امریکا کمک می‌کند.
ناشر FDUSD گزارشی را منتشر می‌کند که توسط حسابرسان مستقل حسابرسی می‌شود تا نشان دهد که عرضه در گردش FDUSD به‌طور کامل توسط وجه نقد یا معادل‌های نقدی ذخیره‌‌شده پشتیبانی می‌شود.
توکن FDUSD در زمان راه‌اندازی در شبکه‌های Etherum و BNB Chain منتشر شد، اما برنامه‌هایی برای انتشار روی سایر بلاک‌چین‌ها در آینده دارد. با وجود حضور بسیاری از استیبل کوین ها در بازار، FDUSD به دنبال ارائه ابزارهای اضافی برای تنوع بخشی به کاربران علاقه مند به استفاده از استیبل کوین ها است.
فایده توکن FDUSD چیست؟
رمزارزها مزایای زیادی نسبت به ارزهای فیات به‌عنوان روش پرداخت دارند، از جمله ارائه تراکنش‌های سریع‌تر با کارمزد کمتر، امنیت بیشتر و حفظ حریم خصوصی.
استیبل کوین‌هایی مانند FDUSD ابزارهای بومی دیجیتالی هستند که برای حفظ قیمت پایدار طراحی شده‌اند و به پل زدن بین اکوسیستم مالی سنتی و بازار ارزهای دیجیتال کمک می‌کنند. استیبل کوین‌هایی مانند FDUSD به ارزهای فیات اجازه می‌دهند در دنیای کریپتو ارائه شوند و در عین حال بتوانند آزادانه‌تر و کارآمدتر عمل کنند.
موارد استفاده توکن FDUSD چیست؟
FDUSD موارد استفاده مختلفی از جمله موارد زیر را ارائه می‌دهد:
1. حواله
FDUSD را می‌توان برای تراکنش‌های فرامرزی سریع و مقرون به‌صرفه استفاده کرد. این توکن گزینه‌ای اقتصادی برای خدمات حواله ارائه می‌کند و در مقایسه با پرداخت‌های بانکی یا تراکنش‌های سنتی، کارمزد بسیار کمتری دارد و تراکنش‌هایش سریع‌تر انجام می‌شود.
2. راه‌حل‌های پرداخت
به طور مشابه، توکن FDUSD می‌تواند توسط مشاغل و افراد برای پردازش پرداخت‌ها با کارمزد کمتر و پردازش سریع‌تر استفاده شود. این امر به‌ویژه برای تراکنش‌های بین‌المللی که شرکت‌های پرداخت سنتی اغلب هزینه‌های اضافی برای تبدیل ارز و انتقال فرامرزی دریافت می‌کنند بسیار ارزشمند است.
3. پوشش در برابر نوسانات قیمت
با توجه به نوسانات موجود در بازار ارزهای دیجیتال، ارز دیجیتال FDUSD می‌تواند به عنوان محافظ و لنگر ثبات هنگام نوسانات قیمت مورد استفاده قرار گیرد. سرمایه‌گذاران می‌توانند سایر رمزارزها را به استیبل کوین‌هایی مانند FDUSD تبدیل کنند تا سود خود را قفل کنند یا از سرمایه خود در برابر نوسانات شدید بازار محافظت کنند.
4. موارد استفاده در دیفای
مانند سایر استیبل کوین‌ها، FDUSD را می‌توان در برنامه‌های مختلف دیفای برای کشت سو، وام‌دهی، استقراض و سپرده‌گذاری استفاده کرد.
بیشتر بخوانید: دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟
خطرات FDUSD چیست؟
FDUSD دارای برخی خطرات است که کاربران باید از آنها آگاه باشند. اینها شامل موارد زیر است:
1. خطر دی‌پگینگ (depegging)
مکانیسم تثبیت قیمت FDUSD به این بستگی دارد که ذخایر آن بتواند از بازخرید FDUSD در هر زمان معین برای تمام تقاضای بازار پشتیبانی کند. بنابراین، ایمنی و نقدینگی دارایی‌های ذخیره کلید ثبات FDUSD است. ذخایر FDUSD توسط شخص ثالث نگهداری می‌شود و می‌تواند از دارایی‌های بسیار نقدینه تا دارایی‌های غیر نقدی متفاوت باشد. بنابراین خطرات ناشی از عدم موفقیت ناشر در تحقق ویژگی‌های ادعایی استیبل کوین ، از جمله ارزش اسمی و بازخرید به موقع آن به میزان برابر، وجود دارد.
2. ریسک‌های عملیاتی
توکن FDUSD در معرض خطرات عملیاتی از جمله تقلب و خطرات سایبری است. FDUSD متکی به خدمات شخص ثالث مانند صرافی‌ها و خدمات حضانت است که در معرض خطرات عملیاتی مختلفی قرار دارند. علاوه بر این، هیچ راه حل موثری برای جلوگیری از از دست رفتن یا سرقت دارایی‌های شما وجود ندارد که می‌تواند کاربران را در معرض خطرات بیشتری قرار دهد.
3. خطرات مقرراتی
قانون‌گذاری استیبل کوین ها در حال حاضر پر از عدم قطعیت است. قوانین در حوزه های قضایی مختلف بسیار متفاوت و به سرعت در حال تغییر است، امری که می‌تواند بر عملیات FDUSD تأثیر بگذارد.
4. خطرات طرف قرارداد
عملیات FDUSD شامل واسطه‌های مالی شخص ثالث است که کاربران را در معرض خطرات طرف قرارداد قرار می‌دهد. این می‌تواند منجر به تأخیر در بازخرید و افزایش هزینه‌ها شود زیرا صادرکنندگان استیبل کوین به صرافی‌ها وابسته هستند.
جمع بندی
به گفته محققان بازار، پیش‌بینی می‌شود که بازار استیبل کوین در پنج سال آینده به تریلیون‌ها دلار افزایش یابد که در حال حاضر (اواسط سال 2023) بیش از 100 میلیارد دلار است. توکن FDUSD تنها یکی از استیبل‌کوین‌های جدید این بازار در حال شکوفایی است.
با افزایش پذیرش ارزهای دیجیتال، هم موسسات مالی سنتی و هم شرکت‌های کریپتو به طور فزاینده‌ای به دنبال انتشار استیبل کوین‌های خود هستند که متناسب با بازارهای خاص و مخاطبان هدف خود هستند. این نشان می‌دهد که کاربران در هنگام تصمیم‌گیری در مورد انتخاب بهترین استیبل کوین بر اساس نیازهای خود گزینه‌های بسیاری را پیش روی خود خواهند داشت.
با این حال، در حالی که استیبل کوین ها دارای مزایای متعددی هستند، بدون ریسک نیستند. کاربران باید احتیاط کنند و قبل از درگیر شدن با هر استیبل کوینی، تحقیقات دقیقی انجام دهند. همیشه به بررسی وایت پیپر استیبل کوین، گزارش های ذخیره، گزارش‌های های حسابرسی و هرگونه سلب مسئولیت قانونی مرتبط که معمولاً در وب سایت رسمی استیبل کوین موجود است، توجه کنید.
