بهترین صرافی ارز دیجیتال جهان کدام است؟ بررسی فهرستی از بهترین ها

صرافی ارزهای دیجیتال یا DCE که مخفف عبارت انگلیسی digital currency exchange است، به پلتفرم‌هایی اشاره دارد که به مشتریان اجازه می‌دهند ارزهای دیجیتال را با دارایی‌های دیگر، مانند پول فیات یا سایر ارزهای دیجیتال مبادله کنند. صرافی ها ممکن است پرداخت‌هایی از طریق کارت اعتباری، نقل و انتقالات الکترونیکی یا سایر روش‌های پرداخت را در ازای ارزهای دیجیتال بپذیرند. صرافی ارز دیجیتال می‌تواند بازارگردانی باشد که اغلب از اختلاف قیمت پیشنهادی خرید و فروش استفاده میکند (The Bid-ask spreads) و آن را به عنوان کارمز د تراکنش‌ها و ارائه خدمات برداشت می‌کند و یا اینکه پلتفرمی مشابه است که برای انجام تراکنش ها، مالیات کسر می‌کند. برخی از کارگزاری ها که بر دارایی های دیگر مانند سهام تمرکز دارند، مانند Robinhood و eToro، به کاربران اجازه می‌دهند رمز ارزها را خریداری کنند اما از کیف پول ارز دیجیتال آنها برداشت نکنند. با این حال، صرافی اختصاصی ارزهای دیجیتال مانند صرافی بایننس و صرافی کوین بیس امکان برداشت ارزهای دیجیتال را به کاربران خود می‌دهند. در این مقاله از مجموعه مقالات فکت کوینز ابتدا معیارهای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال جهان و سپس لیستی از بهترین صرافی‌های جهان را با هم بررسی می کنیم.

مطلب مفید: ماشین حساب ارز دیجیتال

بهترین صرافی ارز دیجیتال در جهان

بهترین صرافی ارز دیجیتال در جهان کدام است؟

1. صرافی کوینکس (CoinEx): بهترین صرافی برای ایرانیان در برابر تحریم
2. صرافی بایننس (Binance): بهترین انتخاب برای آلت کوین‌ ها
3. صرافی کوین بیس (CoinBase): یکی از بهترین صرافی‌های موجود از همه لحاظ
4. صرافی کش اپ (Cash App): بهترین انتخاب برای تازه‌واردها
5. صرافی بیسکیو (BISQ): بهترین صرافی غیر متمرکز

مطلب مفید: آلت کوین چیست؟ آلت کوین های قابل استخراج کدام اند؟

- Advertisement -

معیارهای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال

دسترسی (Accessibility)

موقعیت مکانی شما ممکن است شما را از خرید و فروش رمز ارز در صرافی‌های خاص به دلیل مقررات ایالتی یا ملی باز دارد. برخی کشورها، مانند چین، دسترسی شهروندان به صرافی‌های ارز دیجیتال را به طور کلی ممنوع کرده اند. در ایالات متحده، عدم نظارت کلی بر ارزهای دیجیتال سبب شده برخی ایالت‌ها مقررات خاص خود را وضع کنند. به عنوان مثال، نیویورک صرافی‌ها را ملزم کرده تا قبل از آغاز فعالیت، BitLicense دریافت کنند و فقط به شرکت‌های مجاز اجازه می دهد تا کوین های تأیید شده خاصی را ارائه دهند. اکثر ایالت ها مقررات سختگیرانه‌ای مانند نیویورک ندارند، اما بسیاری از آنها به نحوی قوانین خاصی را تنظیم می کنند یا در حال انجام این کار هستند. بر اساس کنفرانس ملی قانونگذاران ایالتی، سی و یک ایالت در جلسات قانونگذاری خود در سال 2021 در حال تصویب قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال هستند. به طور معمول می توانید اطلاعات محدودیت‌های جغرافیایی صرافی‌ها را در وب‌سایتشان و یا در قسمت شرایط خدمات صرافی پیدا کنید.

مطلب مفید: آیا سواپ ها جایگزین مناسبی برای بایننس هستند؟ 

امنیت (Safety)

ما به دلیل زندگی در ایران مجبوریم در ابتدا پارامترهای مرتبط با «دسترسی به صرافی» را در نظر بگیریم، در غیر این صورت مطمئن باشید در ابتدای این مقاله به مساله امنیت می‌پرداختیم. با در نظر گرفتن شرایط فعلی، گزینه دومی که باید در انتخاب صرافی مد نظر قرار دهید امنیت است. جهان رمزارز ها غیر متمرکز است؛ ارز دیجیتال توسط هیچ موسسه مرکزی پشتیبانی نمی‌شود و دارایی‌های دیجیتال شما مانند پول در بانک یا محل سرمایه‌گذاری‌های سنتی محافظت نمی‌شوند. برای محافظت از رمزارز های شما، برخی از صرافی‌ها دارای بیمه نامه‌ای هستند تا از ارزهای دیجیتال کاربران در صرافی در برابر هک یا تقلب محافظت کنند. به عنوان مثال، صرافی کوین بیس دارای یک بیمه نامه به ارزش 255 میلیون دلار است. این بدان معناست که اگر ذخایر کوین بیس هک شود و هر مقدار رمزارز تا سقف 255 میلیون دلار دزدیده شود، کاربران خیالشان راحت است، چون بیمه هستند. دیگر صرافی‌ها، مانند کراکن، به جای بیمه‌نامه‌ها برای محافظت از دارایی مشتریان، بیشتر به شیوه‌های امنیتی خاص خودشان متکی هستند.

مطلب مفید: بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت | با این 10 ارز میلیاردر شوید

این که آیا قصد دارید دارایی‌های دیجیتال خود را در صرافی نگه دارید یا فقط برای مدت کوتاهی قبل از انتقال به کیف پول ارز دیجیتال از آن استفاده کنید، در هر صورت امنیتِ صرافی باید اولویت اصلی برای شما باشد. به عنوان مثال، بررسی کنید که چه مقدار از دارایی های آفلاین صرافی به شکل ذخیره‌سازی در کیف پول های سخت افزاری(hard storage) نگهداری می‌شود. این امر با افزایش ارزش ارزهای دیجیتال اهمیت بیشتری پیدا کرده است، زیرا ارزش بیشتر به معنای اهداف سودآورتر برای سارقان احتمالیست. در سال 2020، 28 حمله به صرافی‌های رمزارز صورت گرفت که بزرگترین آنها منجر به سرقت بیش از 200 میلیون دلار دارایی ارزهای دیجیتال از صرافی ارز دیجیتال مستقر در سنگاپور، یعنی کوکوین (KuCoin) شد.

بررسی کنید و ببینید چقدر از دارایی‌های این صرافی آفلاین است. در حالی که صرافی ها طبیعتاً برای تسهیل تراکنش ها باید برخی از ارزهای دیجیتال را فعال نگه‌دارند، اما نگهداری اکثر ذخایر در حافظه سرد یا آفلاین، جایی که دسترسی هکرها دشوارتر است، راهکاری هوشمندانه به نظر می‌رسد. به عنوان مثال، صرافی کوین بیس ادعا می‌کند 98٪ از وجوه مشتریان را به صورت آفلاین ذخیره می‌کند، در حالی که فقط 2٪ به طور فعال نگهداری می‌شود. این فضای ذخیره‌سازی، همراه با بیمه‌نامه 255 میلیون دلاری، دلایل بیشتری برای اعتماد، به شما می‌دهد.

مطلب مفید: آموزش تبدیل ارز در تراست ولت

همچنین می‌توانید اقدامات امنیتی عمومی آنلاین را که از قبل با آنها آشنایی دارید، در فرآیندی دیگری چون احراز هویت دوعاملی یا دو مرحله‌ای اتخاذ کنید. این بدان معناست که علاوه بر نام کاربری و رمز عبور، باید هویت خود را با استفاده از یک روش اضافی، مانند وارد کردن کدی که با پیام متنی دریافت می‌کنید، در هر بار ورود به سیستم تأیید کنید. به طور کلی، ممکن است که در کار با صرافی‌های محبوب‌تر با یک پایگاه مشتری بزرگ احساس امنیت بیشتری کنید. ولی به صورت کلی بهتر است قبل از استفاده از صرافی‌های ناشناخته یا گمنام کمی درنگ کنید. استفاده از صرافی‌های کوچکتر یا جدیدتر که اقدامات امنیتی و پیشنهادات آنها بصورت آنلاین به وضوح بیان نشده‌است، ریسک بزرگی به نظر برسد.

کارمزدها (Fees)

کارمزد مورد دیگریست که باید مورد توجه قرار گیرد، اما لزوما اجازه ندهید که کارمزد بالا، شما را از استفاده از صرافی منصرف کند. اسپنسر مونتگومری، بنیانگذار Uinta Crypto Consulting، می‌گوید: «هرچه ترید برای شما راحت‌تر باشد، کارمزدی که باید پرداخت کنید بیشتر است.» کارمزدهای بالاتر همچنین می‌تواند یک تراکنش ارزشمند برای حمایت‌ها و بیمه‌های اضافی باشد که صرافی‌های بزرگتر و محبوب‌تر ارائه می‌دهند.

کارمزدهای صرافی ممکن است یک قیمت ثابت باشد، اما اغلب درصدی از تجارت شما را شامل می‌شود. برخی از صرافی‌ها، مانند Cash App، کارمزدهای انجام معاملات متغیر را بر اساس نوسان قیمت دریافت می‌کنند. کارمزد اغلب در هر تراکنش اخذ می‌شود و ممکن است تفاوت داشته باشد که فروشنده باشید یا خریدار. بسته به اینکه چه ارزهایی را معامله می‌کنید، ممکن است کارمزدشان متفاوت باشد. مطمئن شوید که دقیقاً می‌دانید که چگونه و چه زمانی صرافی قصد دارد برای تراکنش‌ها از شما کارمزد دریافت کند.

مطلب مفید: بهترین ارز دیجیتال فعلی چیست؟ چه ارز دیجیتالی بخریم؟

نقدینگی (Liquidity)

اگر قصد خرید، فروش یا مبادله رمز ارز را دارید، صرافی ای که انتخاب می‌کنید باید حجم تراکنش کافی داشته باشد تا اطمینان حاصل شود که سفارشات شما در لحظه نقد می‌شود. به این معنی که می توانید آنها را در زمان دلخواه بفروشید. اغلب صرافی‌های محبوب یا به طور کلی بهترین صرافی‌ها، بیشترین حجم مبادلات را دارند.

مونتگومری می‌گوید وقتی تراکنش‌های زیادی در یک صرافی انجام می‌شود، بدین معناست که شما شانس بالاتری برای خرید یا فروش رمز ارزهایتان با بهترین قیمت دارید. قیمت ارزهای دیجیتال بسیار سریع نوسان می‌کند، بنابراین وقتی از صرافی استفاده می‌کنید که حجم تراکنش‌های زیادی ندارد، در نهایت باید قیمت بالاتری نسبت به صرافی‌های محبوب‌تر بپردازید. به عنوان مثال، موقعیتی را تصور کنید که تصمیم می‌گیرید وقتی قیمت بیت کوین به زیر 32000 دلار رسید، خرید کنید. اگر در صرافی‌ای با حجم تراکنش کم هستید، ممکن است در واقع کارمزد متفاوتی را نسبت به آنچه فکر می کردید بپردازید، البته اگر خرید شما واقعاً تا زمانی که قیمت دوباره بالا نرفته انجام نشود. وب سایت کوین مارکت کپ (CoinMarketCap)، یک سایت پیگیری قیمت برای ارزهای دیجیتال است که به طور مداوم حجم تجارت صدها صرافی در حال فعالیت را دنبال می‌کند. در حال حاضر، صرافی بایننس، صرافی کوین بیس و صرافی هیوبی در صدر فهرست صرافی‌های برتر از نظر حجم در سراسر جهان قرار دارند.

مطلب مفید: شت کوین های برتر برای سرمایه گذاری در سال 2021

کوین های ارائه شده

همه صرافی‌ها تمام هزاران ارزهای دیجیتال را ارائه نمی‌دهند. اگر به کوینی محبوب مانند بیت کوین یا اتریوم علاقه دارید، احتمالاً آن را در هر صرافی‌ای که مد نظر دارید پیدا خواهید کرد. اما آلت کوین های جدیدتر، کوین هایی با محدودیت بازار، یا میم کوین ها ممكن است نیاز بررسی بیشتری داشته باشند. فقط به یاد داشته باشید، این نوع کوین ها اغلب ریسک بالایی دارند. به همین دلیل است که بسیاری از کارشناسان توصیه می‌کنند از کوینهای بزرگی مانند بیت کوین و اتریوم را خریداری کنید. به هر حال حواستان باشد که از سرمایه اصلی زندگیتان برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال استفاده نکنید.

ابزارهای آموزشی

یک اولویت بزرگ برای مبتدیان رمز ارز هنگام انتخاب صرافی، فرصت یادگیری بیشتر در مورد کوین های مختلف، دارایی‌های دیجیتال و فناوری بلاک چین است. به عنوان مثال، کوین بیس در برابر آموزش دیدن درباره کوین های جدید از طریق برنامه Coinbase Earn پاداش می‌دهد. در مقابل تماشای فیلم و تکمیل آزمون‌های مربوط به کوین های مختلف، کوین بیس بخش کوچکی از رمز ارز مربوطه را به شما پاداش می‌دهد، که می‌توانید آن را نگه دارید یا به ارز دیگری تبدیل کنید. دیگر صرافی‌ها نیز دوره ها و مقالاتی را در سایت ارائه می‌دهند تا به شما در یادگیری بازارهای ارز دیجیتال، تاریخ و نوآوری‌ها کمک کنند؛ مانند Gemini’s Cryptopedia یا Binance Academy.

ذخیره سازی (Storage)

با این حال، صرافی‌ای که به شما امکان می‌دهد ارز دیجیتال خود را در حساب آنلاین شخصیتان نگه دارید، می‌تواند انتخاب خوبی باشد، به‌ویژه زمانی که شما یک مبتدی هستید. بعداً، هنگامی که با گزینه‌های ذخیره سازی بیشتر آشنا شدید یا دارایی خود را افزایش دادید، می‌توانید رمز ارز خود را در کیف پول ارز دیجیتال نگه دارید. اما ما در مورد صرافی‌هایی که فقط به شما امکان ذخیره در پلتفرم خود را می‌دهد هشدار می دهیم. هنگامی که کمی نسبت به دنیای رمز ارزها آگاه‌تر شدید، ممکن است بخواهید کوین‌های خود را به جای دیگری منتقل کنید. اگر بعداً تصمیم گرفتید که کوین‌های خود را از آن صرافی خارج کنید اگر صرافی این قابلیت را نداشته‌ باشد ممکن است گیر بیفتید.

اطلاعات مالیاتی

با تکامل وضعیت مالیاتی در مورد دارایی های دیجیتال، برای مردم بسیار مهم است که مطمئن شوند وضعیت مالیات شخصی آنها نیز بهبود می یابد. شما باید هرگونه ترید ارز دیجیتال را که به عنوان سود سرمایه در اظهارنامه مالیاتی خود گزارش دهید. این بدان معناست که هنگام خرید ارز دیجیتال خود به دلار آمریکا، ارزش آن را هنگام فروش باید بدانید. از آنجا که Robinhood فقط به شما امکان می دهد روی پلتفرم خود ترید کنید، فرم 1099-B را ارائه می دهد که اساس کارمزد و سود و زیان شما را ردیابی می کند، اما در صرافی های کلاسیک اینطور نیست.

Shehan Chandrasekera، رئیس استراتژی مالیات CoinTracker.io ، که یک شرکت نرم افزاری مالیات رمز ارز است، می گوید: «وقتی از صرافی های ارزهای دیجیتال مانند Binance ، Kraken ، CoinBase و غیره استفاده می کنید، این فرم را به شما نمی دهند.» این اتفاق به این دلیل است که صرافی هایی که به شما امکان می دهند دارایی های خود را از پلتفرم خود خارج کنید نمی توانند همه چیز را در کیف پول شخصی یا تراکنش هایی که در سایر صرافی ها انجام می دهید ردیابی کنند.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی عوامل موثر بر تعیین بهترین صرافی ارز دیجیتال جهان پرداختیم. همانطور که در ابتدای مقاله هم اشاره کردم مزایا و معایب صرافی ها رتبه بندی آن ها را به کاری چالش بر انگیز تبدیل کرده است. اگر به لیست مزایا و معایب صرافی ها دقت کنید خواهید فهمید که نکات ظریفی در انتخاب به صرافی های برتر تاثیرگذار است. نظر شما در این باره چیست؟ به نظر شما بهترین صرافی ارز دیجیتال جهان کدام است؟