پلتفرم وام‌دهی الکمیکس (Alchemix) چیست؟

الکمیکس (Alchemix) به کاربران خود وام‌های فوری و متنوعی ارائه می‌دهد که قسط‌هایشان در طول زمان و به طور خودکار پرداخت می‌شود. الکمیکس راه جدیدی برای پرداخت بدهی نیز ارائه کرده است. به این صورت که از درآمد حاصل از سپرده‌های کاربران برای بازپرداخت بدهی آنها استفاده می‌کند. الکمیکس با استفاده از قراردادهای هوشمند غیرمتمرکز در شبکه اتریوم ساخته شده است. توکن ALCX نیز بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده و ارز دیجیتال بومی این پلتفرم محسوب می‌شود.

شما پول خود را در پروتکل الکمیکس (Alchemix) واریز می‌کنید و این سپرده به ضمانت وامی تبدیل می‌شود که می‌توانید دریافت کنید (تا 1 دلار برای هر 2 دلاری که واریز می‌کنید). الکمیکس (Alchemix) سپرده‌های شما را می‌گیرد و آنها را برای درآمدزایی در خزانه‌های Yearn قرار می‌دهد. با گذشت زمان، بازپرداخت وام به طور خودکار انجام می‌شود. همچنین، می‌توانید اعتبار خود را به فیات تبدیل کنید و از آن برای خرید استفاده کنید یا آن را در اکوسیستم Alchemix واریز کنید و از آن برای کسب سود اضافی استفاده کنید.

ALCX به شما این امکان را می‌دهد که پیش پرداختی از درآمدهای آتی ارزهای دیجیتال خود دریافت کنید و بدون نیاز به رصد آن پیش پرداخت را انجام دهید. همچنین، برای کسانی که نگران مسدود شدن وثیقه خود هستند، ALCX به شما این امکان را می‌دهد که با استفاده از وثیقه خود، وام خود را در هر زمانی بازپرداخت کنید.

اکوسیستم الکمیکس (Alchemix)

چندین مؤلفه در اکوسیستم الکمیکس (Alchemix) برای بازپرداخت خودکار و غیرمتمرکز وام وجود دارد. به‌طور خلاصه، کاربران استیبل کوین DAI را در خزانه Alchemix واریز می‌کنند. کاربران می‌توانند با حداقل وثیقه 200 درصدی، در ازای سپرده خود وام بگیرند. سپس سپرده‌های DAI کاربران به صندوق DAI یرن فاینس (Yearn Finance) واریز می‌شود. درآمد تولید شده توسط یرن فاینس برای کاهش بدهی کلی پلتفرم آلکمیکس پرداخت می‌شود و به توافق‌نامه ترنزمیوتر (Transmuter) منتقل می‌شود. این امر به نوبه خود باعث کاهش بدهی سپرده گذاران می‌شود.

اگر کاربران یک وام alUSD بگیرند، قسط آن از محل درآمد یرن فاینانس پرداخت می‌شود. از طرف دیگر، اگر کاربران وام نگرفته باشند، این درآمد اعتبار کاربران را افزایش می‌دهد. برای آزاد کردن وثیقه، کاربران می‌توانند بخشی از کل بدهی را بپردازند. از طرف دیگر، کاربران می‌توانند در هر زمانی که بخواهند بخشی یا همه ضمانت‌های خود را لغو کنند. به این ترتیب، تمامی بدهی باقیمانده را می‌توان با استفاده از وثیقه DAI فورا بازپرداخت کرد. همچنین، اگر کاربران بازپرداخت وام را انتخاب کنند، می‌توانند این کار را با استیبل کوین مصنوعی DAI یا alUSD انجام دهند.

بیشتر بخوانید: DAI چیست؟ با آن آشنایی دارید؟

خزانه‌ها (Vaults) در پروتکل الکمیکس

در قلب پروتکل مالی آلکمیکس، خزانه‌هایی (Vaults) قرار دارند که از طریق قراردادهای هوشمند کار می‌کنند. کاربران می‌توانند استیبل کوین‌های DAI و alUSD را در قرارداد هوشمند Alchemist.sol واریز کنند. سپس واریزی‌های DAI به منظور درآمدزایی به قرارداد خزانه yDAI Yearn Finance منتقل می‌شود. یک مکانیزم «خاموشی اضطراری» (emergency shutdown) نیز وجود دارد که اگر اجرا شود، تمام واریزی‌ها به خزانه‌های الکمیکس (Alchemix) متوقف می‌شود تا زمانی که وجوه کاربران Yearn Finance برداشت ‌شود. این به کاربران اجازه می‌دهد تا بدهی‌های خود را پرداخت کنند و با خیال راحت از سیستم خارج شوند. به نوبه خود، این امر از لحاظ تئوری هرگونه خسارت وارده را کاهش می‌دهد.

Alchemix در حال حاضر فقط استیبل کوین DAI را به عنوان وثیقه می‌پذیرد. با این حال، این پروژه امیدوار است در آینده طیف گسترده تری از استیبل کوین‌ها را به عنوان وثیقه قبول کند.

بیشتر بخوانید: Yearn Finance چیست؟

 ترنزمیوتر (Transmuter) در پلتفرم الکمیکس (Alchemix)

ترنزمیوتر (Transmuter) یک موتور شاخص گذاری (Indexing) برای توکن‌های مصنوعی در آلکمیکس فایننس با استفاده از قراردادهای هوشمند است. تمام درآمد جمع آوری شده از طریق Transmuter جریان پیدا می‌کند و به حفظ دارایی‌های پشتوانه 1:1 برای alUSD و DAI کمک می‌کند. سپرده‌های کاربران نیز از طریق Transmuter وارد پلتفرم می‌شود. زمانی که alUSD سپرده گذاری یا استیک (Stake) می‌شود، مانند یک اوراق بهادار عمل می‌کند و در نهایت به یک دارایی پایه تبدیل می‌شود. هنگامی که کاربران تصمیم می‌گیرند DAI تبدیل شده خود را برداشت کنند، پروتکل معادل استیبل کوین، alUSD را می‌سوزاند.

پس از به‌روز رسانی اخیر، پروتکل Transmuter یک جریان ورود سرمایه به خزانه yvDAI Yearn Finance را اجرایی کرده است. این سرمایه وارد شده باعث افزایش بازده سپرده‌های DAI در قرارداد هوشمند خزانه الکمیکس (Alchemix) نیز می‌شود. این مکانیزم به بازپرداخت سریع‌تر وام‌ها منجر می‌شود. علاوه بر این، Alchemix Finance پنج میلیون بافر DAI را در قرارداد Transmuter نگه می‌دارد که به قرارداد هوشمند Yern Finance منتقل نمی‌شود.

بیشتر بخوانید: لگوهای پولی (Money Legos) یا لگو دیفای به چه معناست؟

کشت سود در پلتفرم الکمیکس (Alchemix)

الکمیکس فایننس (Alchemix Finance) فرصت‌های کشت سود را با استفاده از توکن ALCX فراهم می‌کند. 60 درصد از توکن‌های ALCX در طول سه سال صرف پاداش‌های شرط بندی (wagering) می‌شود. پس از این دوره، توکن ALCX مشمول تورم خواهد شد. علاوه بر این، برنامه تورم توکن ALCX، مشابه مدل پروتکل محبوب دیفای Synthetix است.

در ابتدا، چهار استخر نقدینگی تشویقی وجود خواهد داشت. اولین استخر یک استخر alUSD است که به تامین کنندگان نقدینگی (LPs) اجازه می‌دهد روی alUSD شرط بندی کنند و توکن‌های ALCX کسب کنند. هدف این استخر تشویق به استخراج توکن‌های alUSD است. دوم، استخر alUSD-3CRV با هدف تشویق تامین نقدینگی بازارساز خودکار (AMM) و کمک به alUSD در حفظ قیمت خود است. استخر سوم برای توکن‌های ALCX/ETH Sushiswap است، در حالی که استخر چهارم یک استخر ساده ALCX است که به کاربران امکان می‌دهد با این توکن درآمد کسب کنند. در آینده می‌توان انتظار داشت که استخرهای نقدینگی بیشتری اضافه شود.

بیشتر بخوانید: استفاده از سوشی سواپ ؛ آموزش گام به گام و دقیق این پلتفرم

با تخصیص 60 درصد از عرضه ALCX به کشت سود، این پلتفرم قصد دارد یک مدل حاکمیتی غیرمتمرکز ایجاد کند که شرکت کنندگان پلتفرم را تشویق می‌کند تا در مورد پیشنهادها و به‌روزرسانی‌های پروتکل رأی دهند. علاوه بر این، به جای استفاده از حق بیمه ضمانت شده برای اعضای موسس، تیم به 20٪ از عرضه توکن ALCX از طریق یک استخر استخراج انحصاری دسترسی خواهد داشت. هدف این استخر ایجاد انگیزه برای توسعه دهندگان جدید است.

علاوه بر این، آلکمیکس (Alchemix) متعهد به برنامه کاهش تورم و پاداشی است که از سقوط قیمت توکن بومی پلتفرم و در عین حال کاهش پاداش کشاورزی جلوگیری می‌کند. توزیع اولیه 22.344 توکن ALCX در سه سال اول هر هفته 130 توکن کاهش می‌یابد. پس از این مدت، توزیع ALCX تا 2200 توکن در هفته کاهش می‌یابد.

خزانه‌داری پلتفرم الکمیکس

از درآمد جمع آوری شده از سپرده‌های DAI در خزانه yDAI Yearn Finance، 90 درصد مستقیماً به کاهش موقعیت بدهی کاربران استخر Transmuter اختصاص می‌یابد. مابقی به خزانه سازمان خودمختار غیرمتمرکزِ (DAO) آلکمیکس فایننس انتقال می‌یابد. خزانه داری مسئول تامین مالی توسعه و هزینه‌های مستمر پروتکل Alchemix است. این شامل هزینه‌های سرور و ممیزی‌های مکرر، علاوه بر هزینه محصولات آتی است. علاوه بر این، خزانه داری می‌خواهد از روند توسعه در اکوسیستم اتریوم پشتیبانی کند. بنابراین، درصدی از درآمد به سمت «کمک‌های مالی گیت کوین gitcoin)) و سایر برنامه‌های خیریه» اختصاص می‌یابد.

در ابتدا، وجوه توسط تیم مالی اصلی الکمیکس (Alchemix) با استفاده از یک کیف پول چند امضایی مدیریت می‌شود. با این حال، این پروژه قصد دارد طی یک انتقال سه مرحله‌ای کنترل کامل وجوه را به Alchemix DAO واگذار کند. در مرحله اولیه، تیم در مورد تعیین بودجه از طریق انجمن‌ها و کانال دیسکورد با کاربران مشورت خواهد کرد. در فاز دوم، Alchemix پلت فرم رأی‌گیری DAO Snapshot را معرفی می‌کند تا به اعضا اجازه دهد بدون پرداخت هزینه گس رأی دهند. در مرحله سوم و نهایی، Alchemix به یک DAO کاملاً عملیاتی آنچین تبدیل خواهد شد. این به هولدرهای توکن ALCX اجازه می‌دهد تا از طریق کد رمزنگاری قابل اعتماد به استفاده از وجوه alUSD پیشنهاد و رأی دهند.

بیشتر بخوانید: کرو دائو (Curve DAO) چیست و چگونه کار می‌کند؟

دائوی الکیمکس (Alchemix)

سازمان خودمختار غیرمتمرکز یا دائوی آلکیمکس جامعه‌ای متشکل از علاقه مندان است که به طور مشترک برای رشد و توسعه اکوسیستم Alchemix کار می‌کنند. این دائو همچنین از محل درآمد حاصل از پروتکل Alchemix که بین صندوق‌های خزانه داری تقسیم می‌شود، بودجه دریافت می‌کند. در حالی که صندوق خزانه داری مسئول پوشش مالی عملیات پروژه است، Alchemix DAO بودجه خود را بر توسعه متمرکز می‌کند. با این حال، هرگونه جابجایی وجوه تابع حاکمیت DAO است.

هدف Alchemix DAO تامین مالی توسعه دهندگان بلاک چین است که به دنبال ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) هستند که از استیبل کوین alUSD استفاده می‌کنند. به نوبه خود، اعضای جامعه DAO می‌توانند در مورد پروژه‌های جدید برای تأمین بودجه توسعه رأی دهند.

توکن الکمیکس (ALCX)

اولین توکن در اکوسیستم آلکمیکس، توکن ALCX است که یک توکن ERC20 است. Alchemix به وضوح بیان می‌کند که گرچه این توکن دارای کاربردهای مختلف است، به نوبه خود هیچ ارزشی را تضمین نمی‌کند. دارندگان توکن ALCX در سازمان خودمختار غیرمتمرکز (DAO) آلکمیکس دارای حق حاکمیتی هستند. در ادامه این مقاله در مورد مسئولیت‌ها و فعالیت‌های Alchemix DAO بحث خواهیم کرد.

توکن آلکمیکس (ALCX) دارای حداکثر عرضه یا سقف مشخصی نیست. این پروژه از یک برنامه زمان‌بندی صدور منحصر به فرد در طول سه سال استفاده می‌کند. بواسطه پیش استخراج یا پری ماین (Premine) 478.612 توکن ALCX در هفته اول در استخرهای سپرده (Stake Pools) توزیع شد. تعداد توکن‌های توزیع شده پس از آن به مدت سه سال هر هفته 130 توکن ALCX کاهش می‌یابد.

این مدل توکنومیک تدریجی از 2.393.060 توکن ALCX در گردش در عرض سه سال استفاده می‌کند. از 2.3 میلیون توکن، 15 درصد (358.959 توکن) به خزانه Alchemix DAO اختصاص خواهد یافت. تصمیم در مورد استفاده از این توکن‌ها توسط هولدرهای توکن ALCX تعیین می‌شود. علاوه بر این، 5 درصد دیگر (119.653 ALCX) از عرضه توکن توسط خزانه داری Alchemix DAO به عنوان پاداش کشف باگ (Bug Bounty) ذخیره شده است.

طبق وب‌سایت CoinGecko، در مارس 2021، توکن ALCX به بالاترین قیمت تاریخ خود یعنی 2.066,20 دلار رسید. در زمان نگارش این مقاله قیمت توکن ALCX حدود 378 دلار بود.

استیبل کوین alUSD

دومین توکن در اکوسیستم الکمیکس (Alchemix)، استیبل کوین alUSD است که با دلار آمریکا همبستگی دارد. هنگامی که کاربران DAI را در پلتفرم Alchemix واریز می‌کنند، در ازای آن alUSD دریافت می‌کنند. با توجه به اقدامات امنیتی روی پلت فرم، محدودیت‌هایی برای میزان alUSD که می‌توان از دارایی‌های DAI استخراج کرد، وجود دارد.

استیبل کوین alUSD از اوراکل‌های چین لینک (Chain Link) برای استعلام قیمت استیبل کوین اصلی استفاده می‌کند. alUSD یک به یک با استیبل کوین‌های DAI قابل فروش است. این استیبل کوین مصنوعی برای ترید در چندین صرافی غیرمتمرکز محبوب (DEX) از جمله Curve Finance و SushiSwap در دسترس است. در ژوئن 2021، Alchemix راه اندازی alETH، یک توکن جانبی ETH با حداقل نرخ ضمانت 400 درصدی را اعلام کرد.

بیشتر بخوانید: چین لینک (Chainlink) چیست؟

پیش‌بینی قیمت توکن ALCX

طبق شاخص پیش‌بینی قیمت، در اوایل سال 2023، ALCX ممکن است به حداکثر قیمت 1154.25 دلار با میانگین قیمت 858.36 دلار برسد.

در سال 2025 با توجه به شاخص پیش‌بینی قیمت کریپتو، انتظار می‌رود ALCX از سطح متوسط ​​قیمت 1391.50 دلار عبور کند. حداقل قیمت مورد انتظار Alchemix در پایان سال باید 1284.87 دلار باشد. علاوه بر این، ALCX می‌تواند به حداکثر سطح قیمت 1418.15 دلار برسد.

توکن ALCX را از کجا بخریم؟

ارز دیجیتال ALCX را می‌توان در صرافی‌های زیر معامله کرد:

• بایننس (Binance)
• اوکی‌اکس (OKEx)
• هیت‌بی‌تی‌سی (HitBTC)

بیشتر بخوانید: آموزش صرافی بایننس (Binance) و برجسته‌ترین نکات آن برای تازه‌کارها

جمع‌بندی

Alchemix Finance از یک سیستم “توکن دوگانه” برای ارائه وام‌های امن و بدون نیاز به مجوز با بازپرداخت خودکار استفاده می‌کند. علاوه بر این، پول بازپرداخت وام از محل درآمد حاصل از استیبل کوین DAI حاصل می‌شود. به این ترتیب، Alchemix Finance یکی از انعطاف‌پذیرترین گزینه‌های بازپرداخت وام را در فضای دیفای (DeFi) ارائه می‌کند. کاربران می‌توانند وام ها را با DAI یا با استیبل کوین مصنوعی alUSD بازپرداخت کنند.

دومین توکن در اکوسیستم الکمیکس توکن ALCX است. دارندگان توکن ALCX از طریق دائوی آلکیمکس (DAO) حق حاکمیت بر این پلتفرم دیفای و وجوه خزانه داری دریافت خواهند کرد. علاوه بر این، هم‌زمان که اکوسیستم الکمیکس (Alchemix) گسترش می‌یابد و توکن alUSD خود را به عنوان یک روش تسویه استاندارد در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم (DeFi) تثبیت می‌کند، Alchemix DAO قصد دارد از توسعه دهندگان بلاک چین پشتیبانی کند و به اکوسیستم DeFi ارزش بیفزاید.

سوالات متداول